一图读懂骗取贷款罪、贷款诈骗罪、违法发放贷款罪

最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部于2019年10月21日发布并实施《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》（以下简称《意见》）。《意见》第一条规定：违反国家规定，未经监管部门批准，或者超越经营范围，以营利为目的，2年内向不特定多人（包括单位和个人）以借款或其他名义出借资金10次以上，扰乱金融市场秩序，情节严重的，依照刑法第二百二十五条第（四）项的规定，以非法经营罪定罪处罚。刑法第二百

我国《刑法》第164条关于“对非国家工作人员行贿罪”的规定如下：为谋取不正当利益，给予公司、企业或者其他单位的工作人员以财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；数额巨大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。构成单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。行贿人在被追诉前主动交待行贿行为的，可以减轻处罚或者免除处罚。一、对非国家工

通常，我们在申请贷款的时候都需要签立相关的合同，这些合同存在的目的就是敦促银行需要如约放款，而借款人则需要依约如期偿还借款，包括本金以及利息。而关于利息部分的计算，往往还包含了有可能产生的复利罚息或是逾期利息等，并非简单粗暴地按照“本金*利率*时间”的公式来计算。除此之外，甚至还有一些资方会在合同中出现透支利息手续费违约金等其他本金之外需偿付的费用。今天就来为大家详细介绍一下利息复利罚息等专业术语

骗取贷款罪、贷款诈骗罪、违法发放贷款罪之辨析在金融类犯罪案件中，经常涉及到骗取贷款罪、贷款诈骗罪与违法发放贷款罪的适用，但由于三者之间存在一定的相似性，尤其是骗取贷款罪与贷款诈骗罪之间在客观方面存在高度的关联性，给相应案件的定性带来一定的困难。本文旨在对各罪名进行详解的基础上离析出三者的适用界限，以供实务办案参考。一、三罪概述三罪均属于《刑法》分则第三章规定的破坏社会主义市场经济罪，其中骗取贷款罪

　　“1040阳光工程”也叫“自愿连锁经营”，是个全国连锁性的传销组织。从2007年开始，该组织就顶着“国家暗中扶持”的名义，在南宁、武汉、合肥、贵阳等地进行传销活动。虽该组织已经被央视等媒体及公安、工商等国家机关曝光，但截止目前为止，该组织仍在不停的发展壮大。为何一个小小的传销组织能够在各个机关部门的打击下仍能够成迅速成长，并发展成为一个全国性的传销组织?笔者认为该传销组织的发展与其自身的运行方

“失信被执行人”和“限制高消费”的区别，一文读懂！“失信”和“限高”都能限制被执行人的特定行为，它们有什么区别呢？只要被执行人不履行义务，就都可以采取“失信”和“限高”措施吗？哪一个才是所谓的“老赖黑名单”？谁的威力更强一些？它们有什么必然联系吗？“失信”和“限高”确实是执行阶段容易混淆的一对概念。有人认为“失信”和“限高”是相似度高的“亲兄弟”，他们都可以对被执行人的特定行为进行限制，威力相当、

前言：     很多朋友，在打赢官司后（金钱类给付之诉），对方赖着不给钱。当满足一定条件后，法院会出具一份执行裁定书，裁定终结本次执行。那么，什么是终结本次执行呢？综合笔者从中国裁判文书网调阅的一千余份终本裁定书及实务经验，总结如下：首先，根据《最高人民法院关于适用的解释》第五百一十九条第一款的规定：经过财产调查未发现可供执行的财产，在申请执行人签字确认或者执行法院组成合议庭审查核实并经院长批准后

有诉讼经验的朋友都知道，民事诉讼中，一般以两种方式结案：调解与判决。那么，这两种结果有何区别？我们在诉讼中应该选择哪种解决方式？一起来看看吧！1、法律定义调解

一、非国家工作人员受贿罪的规定我国《刑法》中关于“非国家工作人员受贿罪”的规定如下：第163条 公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金。公司

导读   建设工程优先受偿权是维护承包人权益的一项重要制度，对于保障承包人债权能够受偿，挽回工程价款损失至关重要。下面本文将在优先受偿权的权利内容、权利实现等方面对建设工程优先受偿权进行细致的介绍，希望借助本文让您对建设工程优先受偿权有较清晰的了解。   什么是建设工程优先受偿权？   建设工程优先受偿权全称是“建设工程价款优先受偿权”，最早规定在1999年10月1日起施行的《合同法》第286条：

一、贷款诈骗罪、违法发放贷款罪怎么规定的1、违法发放贷款罪是指银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款的犯罪。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。2、贷款诈骗罪，是指以非法占有为目的，使用欺骗方法，骗

秒读全文：村基层组织人员，在拆迁安置过程中配合政府继进行临时性、辅助性工作，不具有主管、负责或办理某项公共事务职责、权限的，不应视为“从事公务”。写在前面：经常有人不解，我为什么对综述案例这么着迷，毕竟我们国家不是判例法国家，列举再多的判例也对其他判决没有任何约束力，只要把事实和理由充分阐述说理就行了。问题就出在“充分说理”这四个字上，什么是“充分说理”，又怎样使自己的说理“更充分”？我们大多数律

天津行通律师事务所依法接受徐某的委托，指派我们担任徐某的辩护人，通过查阅本案卷宗材料、会见被告人，结合起诉书所指控的犯罪事实及罪名，辩护人发表辩护意见如下，供法庭参考：一、起诉书指控徐某的犯罪行为缺乏刑事违法性特征。起诉书指控徐某等人以存单质押的方式违法发放贷款6650万元，其行为构成以贷转存，违反国家法律规定，辩护人认为以贷转存（银行向企业发放贷款，要求企业将贷款存入银行，并以存款存单质押再行向

私募股权投资（Private Equity，PE）是以非公开方式向特定的投资者（机构或者个人）募集资金，向未上市企业进行权益性投资，最终通过被投资企业上市、并购或者回购等方式退出而获得收益的一类投资。中国第一期国际并购基金的案例要从2004年美国著名的新桥资本以12.53亿元人民币从深圳市政府手中收购深圳发展银行17.89%的控股股权说起，该事件诞生了国际资本控股的中国商业银行。在进入21世纪后，

你好，下面关于违法发放贷款罪未遂问题回答如下:法院经审理查明：2007年至2013年，被告人刘某人利用其担任市商业银行股份有限公司、银行股份有限公司党委书记、董事长的职务便利，为相关单位在市商业银行、银行办理贷款、入股柳州银行、承揽银行的营业网点装修等方面提供帮助，收受相关单位和人员的财物，共计折合1307.7283万元(其中920.2279万元未遂)。法院查明，2010年至2013年11月，银行

公司解散指引起公司人格消灭的法律后果。 根据公司解散事由的不同，公司解散可分为自行解散和强制解散。 自行解散即公司根据自身意思解散公司。 强制解散是指公司出现法律规定的解散事由，公司的经营出现重大困难，董事出现僵局，股东会无法作出决策，公司存续将导致股东利益受到重大损失的情形，依据股东的申请，由法院裁判解散公司。本文主要讨论《公司法》第182条所述的强制解散。二、公司强制解散的请求权基础01《中华

根据《中华人民共和国刑法》第一百八十六条：1、客体要件不同违法发放贷款罪侵犯的客体，是国家的金融管理制度，具体是国家的贷款管理制度。骗取贷款罪侵犯的客体是双重客体，既侵犯了银行或者其他金融机构对贷款的所有权，还侵犯国家金融管理制度。2、客观要件不同违法发放贷款罪在客观上表现为行为人实施了违反法律、行政法规的规定，玩忽职守或者滥用职权，发放贷款，造成重大损失的行为。骗取贷款罪在客观方面表现为采用虚构

业主委员会是经业主大会选举产生并经房地产行政主管部门登记,在物业管理活动中代表和维护全体业主合法权益的组织。社区成立业主委员会是国家赋予每个小区业主的基本权利，但纵观全国各个城市成立业委会的凤毛麟角！业主呼吁成立业委会的声音很高，但始终成立不起来。其一原因是成立业主委员会的流程复杂，材料繁琐。本文将从以下几个方面揭开业主委员会的庐山真面目。一、业主大会设立流程：第一阶段 业主大会的发起条件在已交付

执行程序中，人民法院可以采取包括发出报告财产令、进行网络执行查控、查封、扣押、冻结、划拨、变价、搜查、拘传、罚款、拘留、信用惩戒、限制消费等在内的诸多执行措施。其中，限制消费措施旨在通过限制被执行人及相关人员的高消费和有关消费行为，避免恶意逃债行为，以此形成震慑力量，督促被执行人或相关人员主动履行义务，保护申请执行人的合法权益，维护司法权威。实践中我们时常会看到某些人被采取限制消费措施 无法乘坐飞

编者按：国有企业作为市场经济主体的重要组成部分，由于其主体的特殊性，在进入市场进行资产交易，尤其是随着近年来国家鼓励国有企业融入民间资本，大力发展混合所有制企业的背景下，国有企业对外进行投资进行股权收购时，其收购价格在一定程度上已成为收购能否取得成功的一项决定性因素。如何确定国有企业股权收购的价格，本文拟结合相关法律法规进行梳理，并给出结论性意见，以供大家参考。国有企业的含义根据全国人大常委会于2