“帮信罪”出租、出借、出售、购买银行卡、手机卡的行为涉嫌违法犯罪！

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“断卡”行动，所谓“断卡”，断掉的有两种卡：

（一）手机卡：既包括我们平时所用的三大运营商的手机卡，也包括虚拟运营商的电话卡，同时还包括物联网卡。

（二）银行卡：既包括个人银行卡，也包括对公账户及结算卡，同时还包括非银行支付机构账户，即我们平时所说的微信、支付宝等第三方支付。

为什么实施“断卡”行动？

1、危害极大

“实名不实人”的电话卡，会被犯罪分子用来实施电信网络诈骗。还会用来进行网络贩毒、网络赌博。

2、难以追查

这些钱大部分都是通过买卖的银行卡走账，难以追查和打击。每年因诈骗、网络赌博而上演的家庭悲剧不计其数，对我国的社会治安和家庭幸福造成了严重威胁。

真实案例案例一张某在明知有“客服人员”利用网络刷单实施诈骗的情况下，为谋取私利，仍提供银行账户给“客服人员”用于资金流转。

期间受害人在网上下载的软件里进行投注赚钱时，将自己交通银行账户上的5万元转进张某为“客服人员”提供的银行账户上，无法提现后发现被骗。

犯罪嫌疑人张某明知他人实施电信网络诈骗犯罪，仍提供银行账户用于转账的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二之规定，涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪（简称“帮信罪”）。

案例二王某通过微信好友“豪豪”介绍得知，添加“网贷粉”的项目可以赚钱，后王某又拉拢好友陈某，二人通过微信联系“上线”，在明知上线实施贷款诈骗犯罪活动的情况下，仍然通过李某等人办理手机卡或从网上购买“香港联通跨境王”手机卡。

二人先是自行拨打“上线”提供的客户手机号码，谎称招联金融、宜发金融等平台客服，让受害人添加上线提供的微信号码，之后王某和陈某二人又以日工资80元雇佣人员进行上述操作，王某和陈某通过添加微信人员从中获利。

上述事实证明,犯罪嫌疑人王某和陈某的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二的规定，涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪（简称“帮信罪”）。

POLICE

上述真实案例中，犯罪嫌疑人均是在明知他人将利用这些银行卡实施诈骗的情况下，仍然出租、出售、购买银行卡，从而触犯了法律红线。

四大惩戒措施

凡是经公安机关认定的出租、出借、出售、购买个人银行账户、企业对公账户的单位或个人，公安机关将联合人民银行对相关人员实施惩戒措施:

1、信用惩戒。中国人民银行将相关信息录入金融信用基础数据库，违法违规记录到个人征信报告，将在一定时间内影响相关人员的贷款和信用卡申请。

2、限制业务。5年内暂停相关单位和个人银行账户非柜面业务，支付账户所有业务。也就是说，相关单位和个人5年内不能使用银行卡在ATM机存取款、不能使用网银、手机银行转账，不能刷卡购物，不能通过购物网站快捷支付。

3、严管账户。银行和支付机构5年内不得为相关单位和个人新开账户。惩戒期满申请开户的，银行和支付机构将加大审核力度。

4、法律处分。非法买卖个人银行账户和企业对公账户，除受到上述惩戒外，还可能涉嫌《中华人民共和国刑法》规定的帮助信息网络犯罪活动罪、妨害信用卡管理罪、买卖国家机关证件罪和掩饰、隐瞒犯罪所得罪，甚至构成诈骗罪，可能给个人带来牢狱之灾。

律师提醒出租、出借、出售、购买银行卡、手机卡的行为涉嫌违法犯罪。切勿将自己办理的手机卡、个人银行卡、对公账户及结算卡、以及微信、支付宝等第三方支付平台账户买卖、租赁给犯罪分子。

同时，广大群众要提升个人信息保护意识，妥善保护好自己的身份证、银行卡、手机卡，一旦丢失要立即挂失，对于废弃不用的应及时办理注销业务，不随意丢弃、买卖。

要及时到银行、电信部门查询是否有本人名下自己不知道、不使用的银行卡、电话卡。如发现被犯罪嫌疑人利用的情况，请及时注销并保留注销证据，以备相关办案部门查验。

如发现有买卖银行卡、对公账户和手机卡的违法犯罪行为，请及时拨打110向公安机关举报。

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