日前，人民法院就被告人王某某涉嫌违法发放贷款罪开庭审理，马兵主任作为本案辩护律师，依法提出公诉机关事实认定错误，被告人并非贷款业务负责人，不应承担责任的辩护意见。
最终法院采纳该意见，判决王某某无罪。
一、行通团队辩护律师：
马兵，天津行通律师事务所刑事业务部主任。
马兵律师，天津行通律师事务所副主任、天津市律师协会刑事专业委员会副主任、天津律师协会“公益法律服务百人团”成员，原河北工业大学法学系讲师，中国犯罪学研究会理事。
马兵律师曾任职于河北工业大学法学系，从事刑法学教学工作以及在律师事务所从事刑辩律师执业，多年的执教经历和律师执业经历使马兵律师具备了深厚的理论功底和丰富的实践经验。
马兵律师注重收集和精研刑事法律，司法解释，各级公、检、法会议纪要，指导意见以及常用、重要的程序法、实体法的指导案例；
注重跨学科、跨专业、团队化、精准化的方式办理刑事案件。在办理走私、知识产权、金融、涉税、商业贿赂、职务犯罪等领域案件多有建树。
办理了一大批具有重大影响、疑难复杂的大案、要案。
二、人民检察院起诉书指控的犯罪事实：
被告人王某某在某某银行任职期间，违法规定，向某公司违法发放贷款4000万元，数额特别巨大。
三、根据指控可能面临的刑罚：
《刑法》：
第一百八十六条 【违法发放贷款罪】银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；
数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。
单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。
关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。
《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》：
第四十二条 银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：
（一）违法发放贷款，数额在一百万元以上的；
（二）违法发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元以上的。
本案中，如检察院指控被告人王某某违法发放贷款事实成立且无其他量刑情节的话，依据上述法律规定，被告人可能被判处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。
四、本案处理结果：
被告人王某某无罪。
五、本案争议焦点：
1、被告人王某某的职权是否应当承担违法发放贷款的责任？
2、本案指控的放贷行为是否违法？
3、被告人王某某是否具有违法放贷的主管故意？
六、本站点评：
马兵主任接受当事人家属之委托担任被告人王某某的辩护人，马兵主任依靠多年教学经验所积累的法学功底和多年执业经历积累的办案经验，深入研究案卷，多次到看守所与被告人沟通案情，积极同办案人员联系，并及时向家属传达案件的最新进展，为客户提供全方位的法律服务，为被告人制定有效的辩护方案，为当事人利益的最大化不懈努力。
《刑法》中，凡是对犯罪嫌疑人身份有特殊要求的罪名，关于身份的认定，既是重点，又是难点，更是争议焦点和辩护突破点，如此重要的地位，一般律师往往会先入为主，想当然的认为定罪身份方面侦查、公诉机关不会弄错，因而不会深究。
马兵主任能从此处突破，进而发现辩护的关键，体现了马兵主任办案的严谨性，这样的严谨最终都会实现良好的效果。
七、主要辩护意见：
第一部分 某某银行向某公司提供银行承兑汇票的行为本质上是一种发放贷款的行为
一、某公司向某某银行津南支行提出的是贷款申请
二、某某银行确系以提供银行承兑汇票的形式向某公司发放贷款
第二部分，王某某不是涉案贷款业务的责任人，不应承担任何责任
一、被告人王某某任津南支行副行长职务，不应承担由信贷员承担的责任
1.《商业银行法》第三十五条第二款规定：商业银行贷款，应当实行审贷分离、分级审批的制度。
2.某某银行提供的《支行行长工作职责》证实，支行行长职责一共20条，没有一条涉及到贷款调查、审查及发放，同样证实王某某在某公司贷款业务中没有任何责任或义务。
3.被告人王某某供述，其在贷款业务中主要是听取信贷员汇报、签字上报，既不负责调查评估，也不负责核实贸易背景，“信贷员说符合条件我就批”。
二、此笔贷款的审批经过分行审贷委员会讨论通过，并由分行决定予以放贷
总之，作为支行副行长的王某某在某公司贷款业务中没有调查评估和审查核实的责任。贷款的审批由分行决定，如果要追究责任，应当追究分行的责任。
分行审贷会权力最大，应当承担主要责任。
第三部分，某某银行以提供银行承兑汇票的形式发放贷款是一笔正常业务，没有任何违规行为，被告人王某某之行为缺乏刑事违法性
一、违规出具金融票证罪的正确理解
（一）在违规出具金融票证罪中，违反规定为他人出具票据仅指票据的出票行为
1.出票、背书、承兑、保证四种票据行为的区分
2.在所有的票据行为中，只有出票行为属于出具票据，背书、承兑、保证都是票据流通中的附属行为
（二）银行提供银行承兑汇票行为并不是票据法上的“出票行为”，银行不是银行承兑汇票的出票人
二、本案中，某某银行以提供银行承兑汇票的形式发放贷款，并无任何违法违规行为
（一）某某银行以提供银行承兑汇票的形式发放贷款符合相关法律法规
（二）某某银行以提供银行承兑汇票的形式发放贷款符合银行内部制定的规章制度和业务规则
（三）天津银监局出具的《金融监管提示书》不能作为认定王某某“违反规定”出具金融票证的定罪依据
第四部分，王某某不存在犯罪的主观故意，且未造成某某银行实际利益损失，其行为不具备应受刑罚惩罚性
一、王某某不知道某公司贷款的实际用途是购买厂房
二、王某某不知道某公司贷款的贸易背景虚假
三、涉案贷款业务属于银行信贷业务中风险极低的业务，王某某的行为未造成某某银行利益受损
（一）某某银行对某公司发放的贷款流程规范、手续完善，完全实现了银行方面对于贷款业务的风险规避
（二）起诉指控的该笔贷款部分已收回，部分确定能够收回，银行没有损失
根据我国《刑事诉讼法》第162条第2项规定：“依据法律认定被告人无罪的，应当作出无罪判决。”无罪推定和疑罪从无的理念和原则，体现了对人权的尊重和充分保障，反映了司法文明的程度，最大限度地防止错案的发生。
本案贷款符合规定、手续完善，银行没有损失，公诉机关适用法律错误，指控事实不成立，王某某的行为不符合违法发放贷款罪的犯罪构成，请合议庭依法判决被告人王某某无罪。
一、基本案情2020年5月11日，x市市场监管投诉举报平台转来原告涉嫌销售超过保质期的食品，x市市场监督管理局执法人员于2020年5月12日，对原告进行核查时，发现原告有超过保质期的食品，依法对该案件进行了案件来源登记，登记后，经办案机构负责人及机关负责人批准予以了立案。2020年5月12日执法人员扣留原告超过保质期两桶x鳕鱼棒，并对原告委托代理人刘某进行询问，原告委托代理人刘某对原告销售过期食品
律师观点分析 案情简述：2016年4月至2017年7月，15个月期间，被告人王某某本人或教唆被告人雷某、陈某等6名未成年在校学生，专以年龄幼小的在校女学生为侵害对象，以介绍女朋友为幌子，采取暴力、胁迫、酒精麻醉、金钱引诱等手段，将15名未成年被害人妇女（其中9名未满14周岁的幼女）带至酒店、KTV、王某某驾驶的汽车内或野外荒地等处实施强奸，共计实施强奸犯罪17次，其中12次既遂，3次未遂，2次中止
最高法：行政行为在被确认违法或撤销之前还仍然属于有效行政行为一旦作出，就有法律上的公定力、确定力及执行力。这也是为什么行政机关作出行政行为之后，我们必须按照其要求来完成其赋予我们的义务，如果我们不按照行政行为的要求履行义务，那么可能会受到处罚等。要想推翻行政行为的效力，那么就需要提起行政诉讼。但是在行政诉讼过程中当事人能否向人民法院申请中止执行行政行为呢？沈律师今天通过一则案例来给朋友们分析一下这
法律分析：判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。这个罪名法定刑在3年以下。根据获利情况，一般量刑的建议在一年多左右。帮信罪是个轻罪，即使上有没有抓到，但是只要能够查明属于涉案犯罪资金，可以对帮信罪定罪处罚。具体量刑的话要根据具体案情，流水金额仅仅是量刑时考虑的情节之一，还有很多其他可能影响量刑的情节。法律依据：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条 诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、
强奸罪，是指违背妇女意志，使用暴力、胁迫或者其他手段，强行与妇女发生性交的行为，或者故意与不满14周岁的幼女发生性关系的行为。强奸(又叫性暴力、性侵犯或强制性交)，是一种违背被害人的意愿，使用暴力、威胁或伤害等手段，强迫被害人进行性行为的一种行为。在所有的国家，强奸行为都属于犯罪行为。对于强奸罪我国法律规定的处罚判决如下： 1.犯本罪的，处3年以上10年以下有期徒刑。 2.具有下列情形的，
被索贿但是不知情，如果获得了不正当利益的，被索贿的人涉嫌行贿罪会被处罚；被索贿后，没有获得不正当利益的，不是行贿行为，不构成犯罪，就不会被处罚。
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介绍他人虚开增值税专用发票，税额200多万元，法院：缓刑案号：广东省廉江市人民法院刑事判决书（2021）粤0881刑初167号1.基本案情2018年至2019年间（审计报告为2017-2018年），被告人梁某某在无真实交易的情况下，通过阮某某（另案处理）介绍广东A实业有限公司为广州市B建筑工程有限公司、廉江市C建筑工程有限公司、廉江市D建筑工程有限公司、广东E建筑工程有限公司虚开增值税专用发票共1
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重庆市高级人民法院关于审理劳动争议案件适用法律问题的会议纪要（2018年）2018年8月15日，由市高法院民一庭牵头，市人社局法规处、市劳动人事仲裁院、市律师协会劳专委、市检察院民行处、市总工会维权中心六部门参加的第四次劳动争议联席会议在市高法院召开，市人社局工伤保险处、调解仲裁管理处受邀参加了会议。与会部门就部分劳动争议的法律适用问题进行了讨论并形成了共识。现纪要如下：一、用人单位能否以劳动者严
1、如果你是原告，那这事不用你担心，如果是民事案件，法院下达传票给他本人，如果收到传票超过案件审判时间未到场，法院可以进行缺席判决和审理的。2、如果是刑事案件，就会由公安机关进行逮捕拘留。抓到之后法院再开庭审理。3、总之如果你是原告这事完全不用你担心，你做好自己的上诉的材料就可以了。
经济下行期中银行不贷款继续攀升，贷款逾期甚至是无法收回变为不良贷款并不意外。但银行信贷员的违规行为很有可能在贷款逾期无法收回的情况下,演变为违法发放贷款罪,变为刑事责任。违规发放贷款罪是指：“银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上
要看借款合同的约定，是否符合法律规定
司法裁判观点根据小额贷款公司营业执照等工商资料、省政府金融办文件、中国人民银行《关于小额贷款公司试点的指导意见》、中国人民银行证信中心的机构信用代码证书等材料均能证实，小额贷款公司系依法经营小额贷款业务的非存款类金融机构。小额贷款公司作为其他金融机构，应执行国家金融方针政策，在法律和法规规定的范围内开展业务。作为小额贷款公司员工，属于其他金融机构工作人员，利用自己的贷款审批职责，违反国家规定发放贷
根据《刑法》第一百八十六条的规定，违法发放贷款罪是指银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款的行为，触犯该罪名，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金，数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。笔者通过对涉嫌违法发放贷款罪的案例进行检索、分析，汇总得出该罪的五个出罪事由：一、行为人不符合违法发放贷
根据现行法律法规，结合各级法院公开的裁判文书，总结出银行从业人员违法发放贷款罪的主要表现形式如下：（一）采取化整为零的手段，违反大额贷款应当抵押担保和大额贷款审批权限的规定，将大额贷款分解成多个小额信誉贷款，由大额贷款客户收集小额信誉贷款客户信息，编造小额信誉贷款申请书、贷款调查报告，虚拟贷款资料，发放贷款。注：以农村信用社最为常见，因此，信用社信贷人员应当高度重视。（二）未依法对借款人身份条件进
违法发放贷款罪司法解释是怎样的违法发放贷款罪(刑法第186条第2款)，是指银行或者其他金融机构及其工作人员违反法律、行政法规的规定，玩忽职守或者滥用职权，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的行为。银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉:(一)违法发放贷款，数额在一百万元以上的；(二)违法发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元以上的。《刑法》
