利用互联网金融的集资诈骗犯罪

利用互联网金融的集资诈骗犯罪

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近期南山检察院办理了一宗互联网平台非法集资案件，至案发时，涉案公司共发展全国17个省89个市的会员7.8万余名，变相吸收公众存款高达4.7亿余元。

南山检察院的检察官告诉记者，目前非法集资案(我国刑法规定的罪名包括非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪等)的网络化趋势明显，该院近期办理的10件非法吸收公众存款案中，就有2宗利用互联网平台非法集资的案件。

检察官告诉记者，其实不法分子采用旧瓶装新酒的模式，把古老的庞氏骗局跟互联网结合起来，让更多的人受骗上当。

典型案例

打造虚假网店以返现吸引会员

和之前本报报道的“网赢天下跑路案”一样，这次涉嫌非法吸收公众存款的几名被告人的学历也出奇的低。8名被告人中，大部分是初中文化，其中有一人甚至是小学文化，不过也有一名1956年出生的被告人是硕士研究生文化。

而涉案公司在这次犯罪前更是已有前科，后来换了个名字继续实施违法犯罪活动。

据检方指控，犯罪嫌疑人于某山(另案处理)于2001年依法注册成立一家广告公司，于2010年变更为深圳市**电子商务有限公司(以下简称**公司)。

**公司于2009年5月开始设置网络广告业务发展会员，采取点广告返利的方式进行违法经营，后继续以实施违法犯罪为主要活动。

从2010年开始，他们开始连续推出3套计划，开始面向广大的互联网用户圈钱。

据检方指控，2010年7月，**公司转型发展电子商务业务，并开始运营宝矿网电子商务网站，通过夸大宣传电子商务概念的方式售卖增值网店给会员，简称a计划。

2011年1月，**公司推出创业天使计划，简称b计划。该计划内容与a计划相比，仅是对返利方式进行修改，实质仍是变相吸收公众存款。

2011年9月，**公司改变运营模式，由售卖增值网店更改为消费商品发展vip会员，简称c计划。c计划并未改变**公司变相吸收公众存款的本质。

2012年6月，**公司因资金紧张无法按其承诺的日期和数额进行返利，遂推出腾飞新模式取消原来所有返利计划，宣传**公司及其合作企业即将上市，目的是以置换股权的方式对旧存会员的返利提现进行消化，并继续以投资入股的方式变相吸收公众存款。

受害人遍布17省近8万人

经查，**公司自2009年起以点广告返利及电子商务等各种运营模式进行违法经营，以会员投资额10%-25%的高额回报吸引发展各级代理商，通过代理商以高额返利的方式变相吸收社会公众存款，利用后面会员的投资资金返还先期会员的投资返利，目的是**公司股东及各级代理商通过维持公司运营而实现持续非法牟利。

2012年8月21日案发时，**公司共发展17个省89个市的市级代理商，通过代理商发展会员7.8万余名;根据对已查实的银行账户进行审计的结果和提取的会员数据，**公司变相吸收公众存款高达4.7亿余元，会员未提现现金积分仍有5.5亿余元;**公司被冻结的各账户资金总额仅有1411508.22元。

南山检方这次起诉的8人，都是**公司在各地的代理商，同时也是**公司的股东。他们还拥有法定代表人、总经理、市场总监、网络总监等身份。

分析

旧模式：仍然是庞氏骗局那套集资手段

南山检察院检察官向记者总结了该类案件的行骗手段，其实仍然没跳出从上世纪20年代开始在美国最先流行的庞氏骗局模式，就是虚假项目吸引投资，后投资者支付前投资者的本金及利息。

只是披上了一层互联网的面纱。

此类案件中，犯罪分子先注册成立公司，再以公司名义在互联网上组建网站，在网站上推出各类投资项目，采取夸大宣传及高额返利承诺，吸引社会公众注册成为会员，后通过网站进行投资。

网站上提供的投资项目基本有名无实，且以销售数量有限的商品掩人耳目，网站不需要会员操作而由公司代为管理，会员只需购买投资项目即可。

犯罪分子使用后期投资者的资金支付前期投资者的返利及本金，待资金紧张无法按承诺的日期和数额进行返利时，则谎称公司即将上市，以置换股权的方式对老会员的返利提现进行消化，继续吸收公众资金。

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