案例引入 2015年初，因涉嫌非法集资，泽雨集团、上赢集团等青岛人家喻户晓的本土企业先后倒闭，相关高管及经理先后被采取强制措施，曾经风靡岛城的集资风波渐渐平息；
无独有偶，上海市的国太投资集团有限公司及其股东同样因涉嫌非法集资于2016年10月13日侦查终结移送上海市人民检察院第二分院审查起诉。
笔者就非法集资相关犯罪中最常见的两个罪名：集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪进行比较分析，在此抛砖引玉，与各位探讨：一、定性——什么是非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪？
非法吸收公众存款罪：据最高人民法院2010年12月13日发布的《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（下称2010年《解释》）第一条之规定，违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备①未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金②通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传③承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报④向社会公众即社会不特定对象吸收资金四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款；
同时具备2010年《解释》第二条之规定的，按照刑法第一百七十六条规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚。
集资诈骗罪：2010年《解释》第四条规定，以非法占有为目的，使用诈骗方法实施该解释第二条规定所列行为的，按照刑法第一百九十二条规定，以集资诈骗罪定罪处罚。
二、区分——如何区分非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪？ 从客观事实来看，二罪均有非法吸收不特定公众款项的事实，二罪的本质区别在于犯罪的目的不同：非法吸收公众存款罪企图通过吸收公众存款的方式进行营利，主观上并不具有非法占有公众存款的目的；
而集资诈骗罪则以非法占有所集的资金为目的。因此，是否具有非法占有目的是区分非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪的关键，具体案例中可综合以下案件事实进行判断：
（一）公司是否存在投资经营项目？项目是否开始实际运作、落实？
（二）许诺的高额利润汇报或分成来自于什么？是公司的实际盈利还是客户的投资款？分红方式及比例是否超出公司实际经营所得？
长期来看分红是否可持续？
（三）是否进行虚假宣传、欺骗被害人进行投资？
（四）行为人对前述问题是否明知或应当知道？
一般来说，公司的发起人、组织者、管理人员应当知道企业的实际经营状态，他们在明知企业实际经营状态的情况下仍实施集资行为，可认定为具有非法占有目的；
而其他参与人员，如普通员工或发展的“下线”等，往往不了解实际经营状况，不应认定其具有非法占有目的。如泽雨案中，起诉书中仅将孔某某一人认定为集资诈骗罪，其他人均为非法吸收公众存款罪；
中晋案中，起诉意见书中将八名股东均定为集资诈骗罪。三、量刑——如何体现罪责刑相一致？ （一）非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪的量刑幅度
第一，《刑法》第一百七十六条第一款规定非法吸收公众存款罪的处罚顶点为十年有期徒刑；《刑法》第一百九十二条规定集资诈骗罪的刑法顶点为无期徒刑。
第二，对于具体数额的认定上，2010年《解释》第三条第三款规定非法吸收公众存款罪的数额认定方式：非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算；
2010年《解释》第五条第三款规定集资诈骗罪的数额认定方式：集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。
行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。
（二）在同一个案件中，无论是定性为集资诈骗罪或非法吸收公众存款罪，行为人之间均系非法吸收公众存款行为之间的共同犯罪，对于有非法占有目的的主要、积极实施者，具有非法占有目的的重要实施者及无非法占有目的的实施人应依据《刑法》第二十五条至二十九条关于共同犯罪的相关规定确定最终责任。
案例引入 2015年初，因涉嫌非法集资，泽雨集团、上赢集团等青岛人家喻户晓的本土企业先后倒闭，相关高管及经理先后被采取强制措施，曾经风靡岛城的集资风波渐渐平息；无独有偶，上海市的国太投资集团有限公司及其股东同样因涉嫌非法集资于2016年10月13日侦查终结移送上海市人民检察院第二分院审查起诉。 笔者就非法集资相关犯罪中最常见的两个罪名：集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪进行比较分析
非法吸收公众存款、集资诈骗等犯罪统称为非法集资犯罪活动，因此非法集资只是相关类型犯罪的统称，细化到刑法规定的罪名中还需要区分是属于哪种具体的罪名。非法集资类犯罪主要包括非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，在实践中根据行为人不同的情形以不同的罪名论处。《刑法》第一百七十六条规定了【非法吸收公众存款罪】，第一百九十二条规定了【集资诈骗罪】，两个罪名的具体认定标准和量刑标准是由《最高人民法院关于审理非法集资
2月24日，最高人民法院发布《关于修改〈最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉的决定》，对原司法解释中有关非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪的定罪处罚标准进行修改完善，明确相关法律适用问题，更好贯彻宽严相济刑事政策，依法惩治非法集资犯罪，维护国家金融安全和稳定。 《最高人民法院关于修改〈最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉的决定》已于2021年
两者的区别主要表现在犯罪的主观故意不同，集资诈骗罪是行为人采用虚构事实、隐瞒真相的方法意图永久非法占有社会不特定公众的资金，具有非法占有的主观故意；而非法吸收公众存款罪行为人只是临时占用投资人的资金，行为人承诺而且也意图还本付息。 1.从筹集资金的目的和用途看，如果向社会公众筹集资金的目的是为了用于生产经营，并且实际上全部或者大部分的资金也是用于生产经营，则定非法吸收公众存款罪的可能性更大一
非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪与合同诈骗罪之间的比较在司法实践中会遇到这样的情况：在同一个案件中，主犯定了集资诈骗罪，而从犯却定了非法吸收公众存款罪，而有时候一些合同形式的诈骗行为没有认定合同诈骗罪，而是被认定为集资诈骗罪。那么，集资诈骗罪与合同诈骗罪、非法吸收公众存款罪到底有什么区别呢?刑事犯罪，一般从两个方面来讨论：定罪+量刑。首先说定罪。非法吸收公众存款罪=非法吸收公众存款+扰乱金融秩序 =
犯非法吸收公众存款罪，判处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金的，处五万元以上一百万元以下罚金；判处三年以上十年以下有期徒刑的，并处十万元以上五百万元以下罚金；判处十年以上有期徒刑的，并处五十万元以上罚金。 犯集资诈骗罪，判处三年以上七年以下有期徒刑的，并处十万元以上五百万元以下罚金；判处七年以上有期徒刑或者无期徒刑的，并处五十万元以上罚金或者没收财产。
非法吸收公众存款罪 依据《刑法》，非法吸收公众存款罪是指违反国家法律法规的规定，非法吸收或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。该罪是目前我国发案最多的一种非法集资类犯罪。至于何为非法吸收公众存款及变相吸收公众存款，目前并无相应的司法解释，但一般会参照国务院《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》来理解。该《取缔办法》第四条规定：非法吸收公众存款，是指未经中国人民银行批准，向社会不特定对
案情：2013年6月，孙某注册成立某农民专业合作社，经营范围为销售本社成员种植的农作物。该合作社成立后，孙某以提成为条件发展赵某、张某等10余名当地村民为代办员，通过赵某、张某等人向村民宣传惠农信息，承诺“年分红率4.5%”“入社自愿、退社自由、随支随取”。个别代办员也将积蓄存入该合作社“入股”。对于“入股”的资金，孙某除支付提成及到期“分红”外，将大部分资金用于个人挥霍。截至案发，该合
第1则私募基金公司高管之内涵与外延根据《中华人民共和国公司法》第二百一十六条、《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》第二条、《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》第十七条、《中国基金业协会关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告》、《私募基金管理人登记须知》等规定，私募基金管理人高级管理人员包括法定代表人/执行事务合伙人（委派代表）、总经理、副总经理、合规/风控负责人等。第2
你好，请问你有无被追诉呢？
非法吸收公共存款罪是可以适用缓刑的，前提是犯罪嫌疑人不是累犯和量刑在三年以下有期徒刑或者拘役
员工非法吸收公众存款构成非法吸收公众存款罪的，一般处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。
法律分析：非法吸收公众存款罪是否能判缓刑，要看刑期是否三年以下有期徒刑、拘役以及是否为累犯。非法吸收公众存款罪，一般处三年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金，从轻、减轻或者免除处罚。情节较轻的，可以申请缓刑。个人非法吸收、变相吸收公众存款100万元以上，单位非法吸收、变相吸收公众存款500万元以上，或者因本罪被处罚两次，两年内又犯罪的；非法吸收公众存款次数多、范围广；不归还给他人
法律分析：对于非法吸收公众存款刑事案件，不属于可以刑事附带民事诉讼的案件，被害人不可以提起刑事附带民事诉讼，应由法院在判决中责令退赔。如果法院没有责令退赔的，则被害人可以另行提起民事诉讼，要求犯罪分子归还被害人的被非法吸收的“存款”。 法律依据：《中华人民共和国刑法》 第六十四条 犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，
《中华人民共和国刑法》的相关规定： 第一百七十六条 非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 有前两款行为
依据《刑法》，非法吸收公众存款罪是指违反国家法律法规的规定，非法吸收或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。该罪是目前我国发案最多的一种非法集资类犯罪。至于何为非法吸收公众存款及变相吸收公众存款，目前并无相应的司法解释，但一般会参照国务院《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》来理解。该《取缔办法》第四条规定：非法吸收公众存款，是指未经中国人民银行批准，向社会不特定对象吸收资金，出具凭证，承诺
非法吸收公众存款罪司法解释是怎样的《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条 违反国家金融管理法律规定，向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：(一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；(二)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径
一、非法吸收公众存款罪与非法集资罪区别 两者的区别主要表现在犯罪的主观故意不同。非法集资罪是行为人采用虚构事实、隐瞒真相的方法意图永久非法占有社会不特定公众的资金，具有非法占有的主观故意;而非法吸收公众存款罪行为人只是临时占用投资人的资金，行为人承诺而且也意图还本付息。 1、从筹集资金的目的和用途看，如果向社会公众筹集资金的目的是为了用于生产经营，并且实际上全部或者大部分的资金也是用于生产经营，
在构成非法吸收公众存款罪的公司担任员工必然构成犯罪吗？答案是否定的。我们首先看一份无罪判决。审理法院： 南宁市青秀区人民法院案 号： （2013）青刑初字第514号案件类型： 刑事案 由： 非法吸收公众存款罪裁判日期： 2014-09-05被告人孙某某，女，1981年2月25日出生于吉林省长春市，汉族，大学本科，公司财务负责人。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2012年9月9日被南宁市公安局刑事拘
一、非法吸收公众存款罪量刑标准根据《刑法》第一百七十六条的规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。二、非法吸收公众存款罪立案标
