履行反洗钱义务的承诺书

本人郑重承诺：

我本人严格遵守国家《反洗钱》等相关法律、行政法规、监管规定和规章制度，依法合规经营，信守行业自律规则，恪守职业道德准则，切实履行反洗钱义务。

并切实做到：

一、积极参与、支持贵单位的反洗钱活动，坚决杜绝并检举洗钱活动。

二、积极响应贵单位开展的反洗钱培训和宣传活动，关注和了解反洗钱的知识，遵守反洗钱的法律法规，配合贵单位的反洗钱工作。

三、接受并配合人行等相关单位反洗钱监督、检查工作。

四、按时按要求向贵单位提交非现场监管要求的事项，并对上报结果的真实性负责。

本人如果违反以上承诺或发生违反反洗钱法等相关法律规章的违规行为，情节严重或者造成重大损失的，本人自愿按照法律法规承担相应责任和处罚。

特此承诺

承诺人：

时间：年月日

某财产保险股份有限公司某中心支公司负责人

本人及所在中心支公司郑重承诺：

一、负责组织、推动本单位的反洗钱工作。

二、负责组织、推动本单位开展反洗钱培训和宣传活动。定期召开反洗钱工作会议。

三、组织开展本单位反洗钱内部自查检查工作，并对其真实性负责。

四、接受并配合当人行反洗钱作好机构反洗钱监督、检查指导工作。

五、按时按要求向机构所在地人民银行分支机构、分公司监察审计部报告反洗钱非现场监管信息报表等需上报事项，并对上报结果的真实性负责。

六、负责建立健全本单位反洗钱内部控制制度。

七、完成上级机构及外部监管部门交办的工作。

本人如果违反以上承诺或发生违反反洗钱法等相关法律规章的违规行为，情节严重或者给公司造成重大损失的，本人承诺引咎辞职；

本人及本单位的相关责任人自愿按照法律法规及公司相关规定接受问责和处罚。

特此承诺

承诺人：某某

反洗钱承诺书

本人承诺，认真贯彻落实反洗钱的各项监管规定，严格遵守反洗钱各项法律法规及公司反洗钱各项相关制度，依法合规经营。

承诺人：年月日

反洗钱试题答案

一、填空题

1、《中华人民共和国反洗钱法》于2006年10月在第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过,于1月1日正式实施。

2、洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依法采取相关措施的行为。

3、典型洗钱交易过程通常需要经过放置、离析和归并或者融合三个阶段。对于反洗钱当局来说，在放置阶段堵住黑钱流入金融系统的入口是反洗钱的第一步，也是最关键的一步。

4、金融机构反洗钱工作的三项原则是合法审慎原则，保密原则，与司法机关、行政执法机关全面合作原则。

5.可疑交易活动需要调查核实的，中国人民银行或者其省一级派出机构可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。

6.在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、可疑报告交易制度，履行反洗钱义务。

7.根据现行规定，国务院主管反洗钱的行政部门是中国人民银行，负责反洗钱的组织协调工作。

8.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，是填写是还是不是只能用于反洗钱行政调查。

9.国务院反洗钱主管行政部门设立反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑报告交易的接收和、分析，并按照规定向国务院主管行政部门报告分析结果，履行国务院反洗钱主管行政部门的其他职责。

10.海关发现个人出入境携带现金、有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。

11.国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案；

对于不符合本法规定的设立申请，不予批准。

12、金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应按照要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，并进行核对。

13与客户建立人身保险、信托等业务关系，受益人不是客户本身的，金融机构应当对受益人的身份证件或者其他身份文件进行核对并登记。

14.金融机构进行客户身份识别，认为必要时可以向公安、工商行政等部门核对客户的有关身份信息。

15.客户资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存5年。

16.在金融机构破产和解散时，应该把客户身份资料和客户交易信息交给国务院有关部门指定的机构。

17.金融机构办理的单笔交易金额或者在规定期限内的累计交易达到规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向反洗钱信息中心报告。

18.反洗钱反洗钱主管行政部门或者省一级派出机构在调查可疑交易活动时，调查人员不得少于2人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政部门或者其省一级派出机构的出具的调查通知书。

19.在进行可疑交易调查活动调查时，询问应当制作询问笔录，询问笔录最后应当有调查人员和被询问人员签字。

20.经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当向有管辖权的侦查机关报告。客户要求将调查的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政部门负责人批准，可以采取临时冻结。

21.临时冻结不得超过48个小时。

22.金融机构未按规定履行客户身份识别义务的，国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级派出机构，责令整改；

情节严重的，最高可以处于五十万元的罚款。

23.金融机构未按规定保存客户身份资料和交易记录的，国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级派出机构，责令整改；

情节严重的，最高可以处于五十万元的罚款。

24.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级派出机构，责令整改；

情节严重的，最高可以处于五十万元的罚款。

25.金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、徦名账户的，国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级派出机构，责令整改；

情节严重的，最高可以处于五十万元的罚款。

26.金融机构违反保密规定，泄露有关信息的，国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级派出机构，责令整改；

情节严重的，最高可以处于五十万元的罚款。

27.金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的，国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级派出机构，责令整改；

情节严重的，最高可以处于五十万元的罚款。

28.金融机构拒绝提供调查资料或着故意提供虚假资料的，国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级派出机构，责令整改；

情节严重的，最高可以处于五十万元的罚款。

30.《中华人民共和国反洗钱法》所称的金融机构是指依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、信用合作社、XX储汇机构、信托投资公司、证券公司、期货公司、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。

31、中国人民银行根据国务院授权代表中国人民政府开展反洗钱国际合作。

32、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的5个工作日内补正。

33、金融机构应在大额交易发生后的5个工作日内，通过其总部或者由总部制定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测中心报送大额交易报告。

34、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开立账户的银行选择开立账户的银行或者发卡行还是由办理业务的金融机构报告。

35、客户通过境外银行卡发生的大额交易，由收单行报告境外银行还是收单行。

36、客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告。

37、金融机构应当将可疑交易报告报其总部，由金融机构总部或者有总部制定的一个机构，在可疑交易发生后的10个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测中心。

39、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证明文件。

40、接受境外汇入款的金融机构，发现汇款人姓名、汇款人账号、汇款人住所三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。

41、现场检查意见书包括检查情况、检查评价、改进意见及措施。

42、反洗钱现场调查中的查阅和复制的相关资料不是是、不是可以直接作为法

庭证据。

43、中国首次与外国进行司法协助谈判在1985年。

44、《反洗钱调查报告表》应当经中国人民银行或者其省一级分支机构行长主任或者主管副行长

46、中国人民银行及其分支机构书面询问金融机构时，应填制《反洗钱非现场监管质询通知书》，经部门负责人批准后送达被询问的金融机构。

金融应自送达之日起5个工作日内，书面回复被询问的问题。

47、中国人民银行及其分支机构走访金融机构时，应填制《反洗钱非现场监管走访通知书》，经部门负责人批准后提前2个工作日送达金融机构，告知金融机构走访调查的目的、需核实的事项。

48、反洗钱国际组织的英文缩写“FATF”是指金融行动特别小组

49、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中规定的“短期”是指小于等于10个工作日、长期是指1年以上

50、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“大量”是指交易金额接近大额或者累计低于但接近大额交易标准。

二、判断题正确的划√，错误的划×：

1、单比或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付以及其他形式的现金收支，应作为大额交易报告。

√

2、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单比或者单日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划款，应作为大额交易报告。

√

3、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者单日累计人民币50万元以上或者外币等币值10万美元以上的款项划转，应作为大额交易报告。

√

4、交易一方为自然人、单笔或者单日累计等值1万美元以上的跨境交易，应作为大额交易报告。√

5.定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一的另一账户，应该视是否达到大额交易的规定而定是否应作为大额交易报告。

×

6.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款，应该视是否达到大额交易的规定而决定是否报告。

√

7.定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款，应该视是否达到大额交易的规定而定是否作为大额交易上报。

×

8、符合大额交易的规定标准的自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换，应作为大额交易上报。×

8.金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易，远远超过大额交易的规定标准的，应作为大额交易上报。×

9.金融机构在黄金交易所进行的超过大额交易规定标准的黄金交易，应作为大额交易上报。×

10国际金融组织和外国政府贷款转贷款业务项下的交易，但超过大额标准，应作为大额交

易上报。×

12、对符合大额交易的规定标准的金融机构内部交易，应作为大额交易上报。×

13、对符合大额交易的规定标准的国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易，应作为大额交易上报。×

14、对符合大额交易的规定标准的商业银行、城市信用社、农村信用合作社、XX储汇机构、政策性银行发起的税收、错帐冲正、利息支付，应作为大额交易上报。

×

15、对既属于大额交易又属于可疑交易的，金融机构应当分别提交大额交易和可疑交易。√

16、居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票，应作为可疑交易报告上报。

√

17、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符，不属于可疑交易的范畴。×

18、因企业倒闭而销户，销户时因清算资金而造成资金大量收付，属于可疑交易。×19金融机构千万元以上的资金调拨属于可疑交易。

×

20、证券经营机构通过银行频繁大量拆解外汇资金，属于可疑交易。对

21、多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作，属于可疑交易。√22、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，交易金额接近大额交易标准的，属于可疑交易。

√23、无正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付，属于可疑交易。√24、客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金支付，属于可疑交易。

√25、客户频繁投保、退保、变换险种或者保险金额属可疑交易。√26、保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保，属于可疑交易。

√27、客户频繁地以同一种期货合约为标的，在以一价位开仓的同时在相同或者大致相同价位、等量或者接近等量反向开仓后平仓出局，支取资金，属于可疑交易。

√28、证券客户开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户，应作为大额交易进行报告。×29、同一投保人短期内多次退保，且遗失发票总额达到大额标准，应作为大额交易进行报告。

×30、交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当合并为一份大额交易报告进行报送。×31、客户作为期货交易的卖方以进口货物进行交割时，不能提供完整的报关单证、完税凭证。

√32、客户要求基金份额非交易过户且无合理理由，属于可疑交易。√33、频繁投保、退保、变更险种，属于可疑交易。√

34、犹豫期退保时称大额发票丢失的，或者同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达到大额的，属于可疑交易。√35、保险经纪人代付保费，但无法说明资金来源的，属于可疑交易。

√36、金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关，只有资金足够大时才提交涉嫌恐怖融资的可疑报告。

×37、人民银行可以将反洗钱信息用于征信、金融市场监督管理等工作。×38、财险和寿险在经营过程中均具有洗钱的风险，但财险的洗钱成本较寿险来说更高一些。

√39、反洗钱行政主管部门以可疑交易活动涉嫌洗钱为名而向侦查机关报案必须经过反洗钱调查。√40、侦查机关接到报案后，对已临时冻结的资金，有权决定是否继续冻结。

√41、身份证件明显属于伪造、篡改等情形下，金融机构仍然与客户建立业务关系，金融机构应当承担相应的法律责任。√42、大额交易和可疑交易报告制度是反洗钱的核心内容。

√43、报案是反洗钱调查终结的方式之一。√44、海关发现个人出入境携带的现金等超过规定金额的，应当及时向公安机关通报。

×45、金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门单独制定。√46、在《反洗钱法》中，“反洗钱行政主管部门”不仅指中国人民银行总行，还包括其分支机构。

√47、报案是反洗钱调查向洗钱案件侦查进行过渡的法定程

序。√48、与洗钱活动有关的身份资料和交易信息其隐私权不受法律保护。√49、反洗钱调查中的临时冻结，对冻结的资金并无任何惩处目的。

√50、关于洗钱犯罪，我国最早是12月《关于禁毒的决定》中做出的相关规定。√51、反洗钱义务主体仅指金融机构。×52、全球第一个反洗钱公约是《关于反洗钱问题的四十项建议》。

×53、在《反洗钱法》中“国务院反洗钱行政主管部门”仅指中国人民银行总行。√

54、国务院反洗钱行政主管部门从国务院有关部门和机构获取与判断可疑交易有关的信息，这种信息的流向是单向的、无条件的。

√55、金融机构的临柜人员应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。×56、处于洗钱预防措施的三项制度的基础地位的是“客户身份识别制度”。

√57、客户的交易记录包括原始交易单证及传票，但不包括资金交易明细清单。×58、所有与可疑交易活动有关的资料均可以被调查人员查阅和复制。

√59、《反洗钱法》属于行政法律制度的范畴。√60、《金融机构大额交易和可疑报告管理办法》中“频繁”仅指交易行为营业日每天发生3次以上。

×61．我国是金融行动特别工作组FATF的正式成员。√62．日前，我国反洗钱已正式实现本外币交易信息合并监测。√63.金融机构对大额和可疑外汇资金交易进行审核，分析。

发现涉嫌犯罪的，应于发现之日起3个工作日内报当地公安部门并报送外汇局分支局。×64．金融机构违反反洗钱法规定，情节严重的，由中国人民银行停止核准其开立基本存款账户，暂停或停止其部分或全部支付结算业务，并取消该金融机构直接负责的高级管理人员的任职资格。

×65．金融机构违反外汇反洗钱规定，情节严重造成重大损失的，外汇局可以暂停或停止部分或全部结售汇业务。√66．金融机构必须设立专门的反洗钱工作机构负责反洗钱工作√

67．我国是欧亚反洗钱与反恐融资小组的创始成员国。√68．我省有商业银行应向人行报告人民币大额和可疑支付交易信息。

√69．2月1日后，金融机构未按规定向人行报告人民币大额和可疑支付交易的，应按XXX第46条的规定处罚。√70．金融行动特别工作组的四十项建议和九项特别建议已被国际货币基金组织和____认可，作为打击洗钱和恐怖筹资的国际标准。

√71．我国尚无一部统一的，完整的《反洗钱法》。×72．中国人民银行对金融机构，其他单位和个人履行反洗钱规定的行为可依法行使检查权×。

73．反洗钱管理工作的主要宗旨是防止金融机构及其他容易被洗钱活动利用的行业或机构被洗钱犯罪犯罪分子利用，对已经发生的洗钱行为及时发现并移交司法机关处理。

√74．在金融机构工作人员履行了金融机构反洗钱内控规定的情况下，仍然发生了洗钱犯罪行为，有关工作人员一般要承担法律责任。

√75．我国具有FIU金融情报中心职能的机构是中国反洗钱监测分析中心。√76．我国现有法律规定的洗钱犯罪的上游犯罪有4种。

×77．当前，我国银行只需对个人的结算账户履行反洗钱义务，而不必对个人储蓄账户履行反洗钱义务。×78.金融行动特别工作组《九条特别建议》是针对制止恐怖分子筹资而单独制定的特别建议。

√79．至底，中国反洗钱监测分析中心已开通开通了与15家商业银行总行的担子数据报送渠道。×80．国际上第一个打击洗钱犯罪的国际公约是《禁毒公约》。

√81．美国的金融情报中心是由美联储管理的。×82．金融机构为了反洗钱可以不遵守为客户信息保密义务。√83.目前世界通行的反洗钱交易报告制度主要是以美国，澳大利亚等国为代表的大额交易和可疑交易报告制度。

√84、、并不是中国人民银行所有分支机构都有对金融机构的反洗钱行政调查权，但其所有分支机构都有反洗钱监督、检查权。

√85、人民银行所有分支机构都有反洗钱监督、检查权，所有的分支机构都有处罚权。×86、查阅、复制、封存被调查的金融机构客户的账户信息、交易记录和其他有关的资料时，须经中国人民银行或者其省一级分支机构批准。

√

2016反洗钱保密承诺书

反洗钱保密承诺书

本人郑重承诺：

我本人严格遵守国家《反洗钱》等相关法律、行政法规、监管规定和规章制度，依法合规经营，信守行业自律规则，恪守职业道德准则，切实履行反洗钱义务。

并切实做到：

一、积极参与、支持贵单位的反洗钱活动，坚决杜绝并检举洗钱活动。

二、积极响应贵单位开展的反洗钱培训和宣传活动，关注和了解反洗钱的知识，遵守反洗钱的法律法规，配合贵单位的反洗钱工作。

三、接受并配合人行等相关单位反洗钱监督、检查工作。

四、按时按要求向贵单位提交非现场监管要求的事项，并对上报结果的真实性负责。本人如果违反以上承诺或发生违反反洗钱法等相关法律规章的违规行为，情节严重或者造成重大损失的，本人自愿按照法律法规承担相应责任和处罚。

特此承诺

承诺人：

时间：年月日

履行反洗钱义务承诺书

本人及所在中心支公司郑重承诺：

一、负责组织、推动本单位的反洗钱工作。

二、负责组织、推动本单位开展反洗钱培训和宣传活动。定期召开反洗钱工作会议。

三、组织开展本单位反洗钱内部自查检查工作，并对其真实性负责。

四、接受并配合当人行反洗钱作好机构反洗钱监督、检查指导工作。

五、按时按要求向机构所在地人民银行分支机构、分公司监察审计部报告反洗钱非现场监管信息报表等需上报事项，并对上报结果的真实性负责。

六、负责建立健全本单位反洗钱内部控制制度。

七、完成上级机构及外部监管部门交办的工作。

本人如果违反以上承诺或发生违反反洗钱法等相关法律规章的违规行为，情节严重或者给公司造成重大损失的，本人承诺引咎辞职；

本人及本单位的相关责任人自愿按照法律法规及公司相关规定接受问责和处罚。

特此承诺

承诺人：某某

反洗钱承诺书

为了确保“为党旗增辉、为发展服务、为百姓造福、创西部百强”主题实践会动目标顺利实现，进一步增强工作责任感，转变服务观念，提高服务水平和服务质量，并自觉接受全县各界的监督，特作如下服务承诺：

一、认真执行稳健的货币政策，积极支持县域经济持续快速发展

1、准确把握稳健货币政策的实质，加强“窗口”指导和政策引导，指导金融机构把握信贷投放力度、节奏和重点，密切关注辖区信贷增长速度及规模，注重防范信贷投放异常波动现象。

在预防通货膨胀、防范信贷风险、确保资金安全的前提下，继续保持贷款

量的合理增长。确保全县各项贷款累计投放7亿元。

2、合理引导信贷投向，促使信贷结构调整优化。制定印发《人民银行彬县支行信贷增长指导意见》，引导金融机构建立绿色信贷通道，不断提高信贷质量和资金利用效率；

制定《信贷支持地方经济发展指导意见》，引导辖区金融机构提高对三农、小企业、弱势群体和经济社会发展薄弱环节领域的贷款比例，支持战略新兴产业、高新产业、低碳经济和区域经济发展。

注意监督金融机构信贷政策执行情况，落实差别化住房信贷政策，推动房地产行业健康发展。加强存款准备金管理，加大存款准备金现场检查力度，及时查处迟缴漏缴存款准备金问题，关注货币政策转型后产生的影响和反应，及时反馈差别存款准备金率执行效果，维护存款准备金政策的严肃性，保持辖区融资总量和流动性合理。

3、狠抓区域特色产业研究，提高信贷监测分析能力。在货币政策调整转向背景下，充分发挥基层人XX银行贴近微观经济主体优势，更加注重调查研究和监测分析，及时研究货币政策转型后执行中出现的新情况、新问题，全面掌握辖区经济发展的资金需求和供给状况，提高对地方经济金融形势的分析水平。

建立健全经济金融监测指标体系，密切关注房价、物价、银行体系流动性和政府融资情况，持续开展特色性调查研究，根据形势要求调整调查对象和范围，加强利率管理，搞好动态监测，稳步推进利率市场化改革。

二、注重防范金融风险，着力维护和谐稳定的金融生态环境和发展环境

不断提高金融风险管理水平，努力完善金融突发事件应急机制。密切关注全县信贷资金流动状况，跟踪监测农村信用社资本金管理及不良贷款情况，加强民间借贷和房地产市场数据分析，突出抓好地方法人金融机构风险监测，细化突发事件应急预案，积极开展金融突发事件应急演练，完善应急协调机制，努力提高应急处置能力。

加强对非法集资、非法担保行为的识别和预警，自觉抵制各种非法金融活动的渗透、侵蚀和风险转嫁，努力防范非法金融对社会带来的危害。

深入开展中小企业信用体系建设，建立辖区信用体系建设联席会议制度，扩大中小企业信用档案覆盖面。进一步规范信贷市场信用评级，努力完善金融生态评价指标体系，为县域经济发展创造良好的投融资环境。

三、注重创新金融服务手段，着力提升金融服务水平和质量。

强化会计支付结算体系建设，加大非现金支付工具推广力度，组织彬县各金融机构深入开展农民工银行卡特色服务的宣传推进工作，配合有关单位，严厉打击银行卡违法犯罪活动。

加强账户系统管理及公民身份核查工作，加强对违规账户的检查力度，维护全县正常支付结算秩序。

加强国库内外监管，确保国库资金安全。继续做好国债管理工作，不断完善反洗钱工作机制，切实加强反洗钱现场与非现场监管工作，提高反洗钱风险评估分析能力。

加强发行库管理，确保现金正常供应。建立健全商业银行现金收支分析和监测制度，及时掌握辖区商业银行现金收支动态。利用反假网络体系，做好辖区人民币反假工作，努力构建适合彬县农村地区和县城的反假货币政策法律法规等相关金融知识的宣传体系。

四、抢抓机遇强素质，创新思维抓服务。

紧紧围绕当前工作中遇到的重点和难点问题，认真研究和解决岗位工作中遇到的新问题，牢固树立大局意识，不断开拓视野，调整知识结构，按照“三实”的标准，把虚事干实，把实事干好，把难事干成，制定一系列支农、惠农的货币信贷政策和措施，通过农村金融机构特别是农村信用社加以实施，在支持农业和农村经济发展、力争在争创“西部百强”、支持社会主义新农村建设中有所突破、有所创新、有所提高。

彬县经济社会发展已进入提质转型的关键时期。人行彬县支行将紧紧抓住这一机

遇，携手合作，脚踏实地，奋发进取，以更加开放的姿态、更加创新的精神、更加高效的服务，为彬县经济社会又好又快发展做出不懈的努力。

热忱欢迎社会各界对中国人民银行彬县支行履行社会情况进行监督！监督电话：_____________

承诺人：____————————————————