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帮信罪案例解析，100万是个槛，注意这些细节可不判刑

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帮信罪，是帮助信息网络犯罪活动罪的简称，截止到2021年10月，裁判文书网上就有6000多份2021年的该罪名的判决书，比2020年全年的案件数量翻了一倍，这里面还不算那些在检察院没有起诉的案件，帮信罪有望成为“第一大罪”。

本文针对这些案例进行分析，一些金额较大的案件为何没有起诉？为何一些金额较小却被判刑？辩护时如何处理这些细节？帮信罪的定罪与量刑刑法第287条之二，明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，最高可处3年有期徒刑。

同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。

根据《关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》的第12条规定，明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供帮助，具有下列情形之一的，应当认定为刑法第二百八十七条之二第一款规定的“情节严重”：……2、支付结算金额二十万元以上的；

4、违法所得一万元以上的；……实施前款规定的行为，确因客观条件限制无法查证被帮助对象是否达到犯罪的程度，但相关数额总计达到前款第二项至第四项规定标准五倍以上，应当以帮助信息网络犯罪活动罪追究行为人的刑事责任

为什么本文的标题是100万？因为如果数额达到100万以上，基本就需要追究刑事责任，针对帮信罪，银行流水超过100万就等于要判实刑。

有些人为了一些小利益，将自己的银行卡提供给他人使用，例如借银行卡给别人，从流水中抽取一定的比例作为报酬，一旦被查，流水很有可能非常巨大。

涉案几十万被判实刑笔者从裁判文书网找了几个案例，银行流水只有几十万，仍然被判了刑，而且是实刑。

案例一：（2021）鲁1726刑初278号，山东鄄城的案件，被告刘某某办理了一银行卡，将该卡以850元的价格卖给他人，经查实，有7名被害人被骗的28万余元的款项经过该卡，该卡的流水共有40万元。

刘某某认罪认罚、积极退赃、缴纳罚金，被判有期徒刑6个月。

案例二：（2021）闽0121刑初220号，福建闽侯的案件，被告冯某将银行卡出借给他人用于网络赌博，银行卡流水超过50万元，涉及的诈骗金额超过10万元，冯某有自首、认罪认罚情节，仍被判处有期徒刑6个月。

案例三：（2021）京0101刑初20号，北京的东城区的案件，被告李某将自己的银行卡出借给他人，该卡内的30万元是电信诈骗的款项，李某存在认罪认罚情节，被判处有期徒刑8个月。

以上3个案例，都没有判缓刑，很有可能属于“实报实销”的判决，也就是判决的时候，人在看守所坐了多久就判多久。超过100万不起诉的案例前面几个案件的判决，银行卡流水都不大，基本上都是几十万，那如果银行卡流水过大，是不是就一定判实刑呢？

我们再看一下检察院不起诉的案例。

案例一：平检刑不诉〔2021〕95号，广西贺州的案件，李某某将自己的银行卡以800元的价格出售，1个月不到，银行卡流水已经有100万元，检察院认为李某某是初犯、偶犯，认罪认罚，决定对李某某不起诉。

案例二：云检刑不诉〔2021〕26号，福建云霄的案件，蔡某某将一张银行卡出借给他人，用于接收违法犯罪资金，自己获利了500元，该卡在2021年4月期间，接受了被害人100万元的诈骗资金，该银行卡流水超过500万。

检察院认为蔡某某是在校学生，并且有自首、认罪认罚等情节，决定不起诉蔡某某。

案例三：临检刑不诉〔2021〕20219号，浙江临海的案件，程某某将自己的3张银行提供给他人，3张银行的流水超过100万元，程某某到案后如实供述，检察院认为程某某坦白、认罚认罚，决定不起诉程某某。

案例四：邻检刑不诉〔2021〕79号，四川邻水的案件，陈某某的男朋友让其去办理银行卡并用于贩卖，陈某某自己办了两套，后查实的支付结算金额超过100万元，检察院认定陈某某是从犯，具有坦白等情节，并且是在校大学生，决定不起诉陈某某。

辩护细节分析在处理这些案件的时候，一定要注意几个细节：

第一，涉案的银行卡是否有用于诈骗？涉及的诈骗金额是多少？如果没有诈骗的款项，即使流水较大，也可以争取不起诉。

第二，银行卡数量问题，如果仅仅是一两张银行卡，可以以此论述嫌疑人的主观恶性小。

第三，犯罪嫌疑人的身份等问题，如果嫌疑人是一些在校学生，或者家庭条件困难的，可以向检察院、法官强调该问题，可以争取减轻处罚或者不起诉。

第四，不能忽略自首以及坦白等情节。

第五，犯罪嫌疑人的身份问题，有些案件中，即使嫌疑人构成帮信罪，也只是一个从犯的角色，根据刑法规定，从犯应当从轻、减轻或者免除处罚。

第六，获利问题，如果嫌疑人并没有获利又或者只是一次性卖掉银行卡获利不大的话，可以争取不起诉。

在处理帮信罪时，最好跟检察官积极沟通，争取不起诉犯罪嫌疑人，如果一旦起诉，法院很有可能就按照检察院的量刑建议来判决，这样的话，不仅嫌疑人会失去人身自由，还会留下案底。

写在最后最后还是提醒一下，不要贪小便宜，天上不会掉馅饼，有可能还会掉铁饼。这些出借的银行卡在别人手中是非常可怕的，因为你无法控制银行卡的用途、流水的大小，一不小心可能就要判很久。

如果遇到帮信罪的刑事案件，可以考虑从本文提及的几个点入手进行辩护。

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