利用转账时差诈骗,新型诈骗如何防范

利用转账时差诈骗,新型诈骗如何防范

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【事件经过】

利用银行跨行转账汇款的时间差，骗子赵某连续诈骗数十起。事主们收到银行系统发送的汇款信息后误以为汇款已经收到，结果，钱已经被银行退回去了。

今年2月，丰台公安分局陆续接到11个报警，报警人说，网上有人高价收购二手手机，双方联系之后，事主将手机交给对方，对方表示没有现金，要通过手机转账。

转账后不久，事主们就收到了银行系统发送的汇款提醒信息。短信的确是银行发来的，收款银行卡后4位没有错，汇款金额和时间也没有错，于是认为钱已经到账。

可次日再查询账户，发现根本没有收到钱。

接报后，丰台公安分局刑侦支队立即开展工作，侦查员查看事主收到的信息后，发现事主收到的信息并不是转账成功信息，而只是一个汇款提醒信息。

当嫌疑人跨行转账发起时，银行会自动向事主的手机上发送转账提示信息，但此时银行还需要对收款账号进行审核，准确无误后才会将钱转入账户，按照一般情况，这可能需要1至3天。

警方查明，骗局的关键在于，骗子在网银转账时，会故意输错收款人账号中间的一个数字，当银行在审核时，会发现收款人姓名和卡号不一致，导致转账不成功。

办案民警调取了大量案发现场监控录像，确定这11起案件是同一个人干的。经过一系列调查，3月2日14时，侦查员在丰台镇地铁站附近将正在实施诈骗的嫌疑人赵某抓获。

被抓获的赵某在讯问中供认，他在去年10月到今年3月之间，在丰台、海淀、朝阳、大兴等地，以相同的手段诈骗了好几十起。

他说，他利用的正是跨行转账时银行提示信息和转账所需的时间差。

【法律解读】

网民要随时关注、留意新近出现的病毒的主要特征，提高病毒防范意识，降低病毒感染几率。同时，学习和掌握一些处理病毒事件的基本技巧，以便在病毒出现后采取有效措施进行处理，防止其进一步扩散。

目前，很多网络病毒就通过猜测简单密码的方式对系统进行攻击，网监支队建议用户使用复杂的密码，降低被病毒破译密码的可能性，提高计算机系统的安全系数。

链接暗藏陷阱

今年2月份，某市发现的一种骗取美邦银行(SmithBar?ney)用户的账号和密码的“网络钓鱼”电子邮件。该邮件用一个显示假地址的弹出窗口遮挡住了IE浏览器的地址栏，使用户无法看到此网站的真实地址。

当用户使用未打补丁的Outlook打开此邮件时，用户一旦输入自己的账号密码，这些信息就会被黑客窃取。

免费Q币”有毒

去年7月，某假公司网站诈骗者利用了网址中小写字母l和数字1很相近的障眼法。诈骗者通过QQ散布“赠送Q币”的虚假消息，引诱用户访问。

一旦访问该网站，恶意网站主页面在后台即通过多种IE漏洞下载病毒程序。

网络购物诈骗

2003年，佘某建立“奇特器材网”网站，发布出售间谍器材、黑客工具等虚假信息，诱骗顾主将购货款汇入其用虚假身份在多个银行开立的账户，然后转移钱款，犯罪分子在收到受害人的购物汇款后就销声匿迹。

四：木马证券大盗去年出现的木马“证券大盗”，它可以通过屏幕快照将用户的网页登录界面保存为图片，并发送给指定邮箱。

黑客通过对照图片中鼠标的点击位置，就很有可能破译出用户的账号和密码。五：弱口令偷钱去年10月，三名犯罪分子从网上搜寻某银行储蓄卡卡号，然后登录该银行网上银行网站，尝试破解弱口令，并屡屡得手。