贷款诈骗罪立案标准和量刑

贷款诈骗罪立案标准和量刑

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网络作者：小编

　　在现代社会生活中，随着经济发展水平的提高以及对于资金的需求越来越高，贷款行为一经屡见不鲜，遂产生了贷款诈骗行为，既侵犯了银行或者其他金融机构对贷款的所有权，还侵犯国家金融管理制度，下面就由小编为您介绍贷款诈骗罪立案标准和量刑。

　　一、贷款诈骗罪立案标准和量刑　　（１）立案标准2010年5月生效的《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》将贷款诈骗罪的立案追诉标准从一万元提高到两万元。

　　（２）量刑　　１、一般处罚

　　自然人犯本罪的，没收财产。

　　２、情节严重

　　所谓情节严重，是指数额巨大或者有其他严重情节的情况。其中数额巨大，根据有关司法解释的规定，是指贷款诈骗数额在1万元以上的。

其他严重情节，则是指下列情节之一者：

　　（１）为骗取贷款，向银行或者金融机构的工作人员行贿，数额较大的；

　　（２）挥霍贷款，或者用贷款进行违法活动，致使贷款到期无法偿还的；

　　（３）隐匿贷款去向，贷款期限届满后，拒不偿还的；

　　（４）提供虚假的担保申请贷款，贷款期限届满后，拒不偿还的；

　　（５）假冒他人名义申请贷款，贷款期限届满后，拒不偿还的。

　　３、情节特别严重

　　所谓情节特别严重，是指诈骗贷款数额特别巨大或者有其他特别严重的情节。参照《解释》，前者即数额特别巨大，是指贷款诈骗数额在20万元以上的。

后者即情节特别严重情节，是指下列情节之一者：

　　（１）为骗取贷款，向银行或者金融机构的工作人员行贿，数额巨大的；

　　（２）携带贷款逃跑的；

　　（３）使用贷款进行犯罪活动的。　　二、该罪与诈骗罪的界限是什么　　１、犯罪对象不同。　　本罪的对象仅是指银行等金融机构的贷款，受害人是银行或其他金融机构；

而诈骗罪的对象既包括货币，亦包括财物，对象不仅指银行或其他金融机构，其范围比贷款诈骗罪广泛得多。　　２、发生的领域不同。

　　本罪发生在金融领域进行贷款的过程中；而诈骗罪的领域范围则极为广泛，可以涉及任何领域，自然也包括金融领域在内。

　　３、侵害的客体不同。　　本罪不仅会对国家、公众贷款的所有权造成侵害，同时亦侵害了国家有关金融信贷的管理制度，其属于复杂客体；

而诈骗罪的客体则是公私财物的所有权。　　４、客观行为的表现方式不完全相同。　　两者行为的本质特征虽然都是虚构事实或隐瞒真相，但本罪所使用的方法却是围绕骗取贷款进行的，所使用的具体方法都是与贷款所需的文件、文件有关，如虚构引进资金、项目；

使用虚假的经济合同等等就是如此；而诈骗罪的行为方式更多样化，有时仅凭其三寸不烂之舌便可达到骗取他人财物的目的。　　５、犯罪的起点额不同。

　　本罪的认定为犯罪的起点数额，根据《最高人民检察院　公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第五十条之规定，追诉起点金额为２万元；

而诈骗罪的起点数额一般是在3000元左右。　　三、贷款诈骗罪的相关法规是怎样的　　《刑法》第一百九十三条规定，第一百九十三条有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；

数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：

　　（一）编造引进资金、项目等虚假理由的；

　　（二）使用虚假的经济合同的；

　　（三）使用虚假的证明文件的；

　　（四）使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的；

　　（五）以其他方法诈骗贷款的。

　　综上所述，贷款诈骗罪的立案标准以及量刑幅度为上述所示，贷款诈骗行为达到两万就可以进行立案了，然后继续按照三个量刑幅度进行定罪量刑。

以上就是小编为您整理的贷款诈骗罪立案标准和量刑内容。希望对您有所帮助。

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