知情人士向第一消费金融独家透露，刘雁南创办的有用分期一案被有关方面定名为“1105”特大涉黑网络套路贷专案。该案抓获人数达到创记录的1600余人。
2019年11月1日，深圳市公安局技术侦查支队接办“1105”专案。11月8日，该支队组织收网部署。2019年11月10日晚，该支队根据深圳市公安局扫黑除恶攻坚队的统一部署，配合扫黑除恶攻坚队开展全国统一收网行动，具体负责抓捕“1105”专案40名主要嫌疑人。
2019年11月10日晚，专案指挥组下令各抓捕小组分别在深圳、石家庄、武汉、北京和重庆等地成功捣毁恶势力团伙。
2019年11月11日早上6点，在公安部统一指挥下，深圳、武汉和石家庄等地展开联合收网。到该日中午12点，专案抓获人数1600多人（首批抓捕对象42人中39人全部协助抓捕到位，到抓捕时有2人分别在厦门和印度，还有1人当时处于抓捕中）——在深圳南山阿里大厦T2栋抓获深圳公司对象110余名，在深圳龙华抓捕催收部对象10余名，在武汉抓获1300余名，在石家庄抓获180余人。
在2019年11月11日早上6点抓捕时，刘雁南、周治臣、柯遵宏和马鑫在境外。知情人士向第一消费金融透露，刘雁南被北京市公安局昌平分局列为网上逃犯后，在2019年11月12日被上海市公安局徐汇分局龙华派出所被抓获，此时距离其创办的美利车金融赴美上市原定日期11月15日只有4天。
至于刘雁南为何出现在上海，第一消费金融至今不清楚。
按照法律规定，刘雁南的刑事拘留时间已经快接近法定上限37天，到了检察院需要作出是否批准逮捕的时间节点。这个有用分期、美利车金融的创办人接下来的命运，牵扯到美利车金融是否能够续命。
美利车金融，第一大股东为四川首富刘永好控制的公司，资金主要来源同样是刘永好控制的公司担任第一大股东的新网银行。截至2019年6余人30日，美利车金融汽车融资贷款余额219亿元，其中最大资金方贡献资金比例达65.5%（按照融资余额计算或高达142亿元），超过第二名资金方的比例21.8%（按照融资余额计算或高达48亿元）有44个百分点。
至于这第一大资金方、第二大资金方是否是非常高调的现金贷银行新网银行、微众银行，美利车金融没有披露，第一消费金融也并不清楚。
目前，除了美利车金融资金方此前因为账户冻结导致资金无法流通外，有用分期的资金方才是受到货真价实的债权变坏账的威胁，其中有湖北消费金融、银多网和晋商消费金融等等。
在12月10日，美利车金融没有对该公司没有按照劳动合同约定发放11月份的薪水，美利车金融全国员工聚集起来维权讨薪。
有用一事，直接导致美利车金融无领导主持大局，因为刘雁南创办有用分期、美利车金融的领导基本上是同一批。美利车金融员工告诉第一消费金融，“有用分期的领导基本上也负责了美利车金融的。
所以这次抓了有用分期基本把美利车金融领导抓光了。美利车金融现在是新希望集团一个叫谢辉的人主持大局。”公开资料显示，谢辉曾担任新网银行风险与合规部总监。
一位美利车金融人士2019年11月25日提供的系统人员数据显示，美利金融包含有用分期事业部（48人）、美利车金融事业部（5151人）、平台支撑中心（35人）、风险管理中心（1220人）、财务管理中心（73人）、人力资源中心（237人）、资金管理中心（23人）和产品技术中心（342人）。
其中，被解散的新车直销部包含北区（151人）、南区（122人）、中区（182人）和西南区（142人）。
车贷资金方
2019年10月30日，SEC公布了Meili Auto Holdings Limited（简称“美利车控股”）的招股书，后者在中国运营二手车贷款平台美利车金融。
招股书显示，刘雁南持有美利车控股12.7%的股份，持股比例仅次于四川首富刘永好控制的New Hope Global Holdings Co， Limited，位列美利车控股第二大股东。
公司账户被冻结，目前刘雁南一事由现金贷事件波及到车贷。
据第一消费金融了解，目前美利车金融在号召还款的资金方有新网银行、微众银行、众邦银行、浦发银行、挖财财米和点融。
其中，美利车控股第一大股东刘永好旗下的新网银行是美利车控股的主要资金方。
美利车控股的招股书披露，截至2019年6月30日，美利车控股已经与7家金融机构合作——包括新网银行、微众银行、众邦银行、工行、渤海银行和浦发银行，2019年上半年促成的贷款中有99.9%都由这些机构提供资金。
为何被查
知情人士提供的其与警方的沟通录音证实，公安部统一指挥此次抓捕行动，涉及包括深圳、武汉、辽宁和北京在内的多个办公场所，抓捕多名高管；
刘雁南此次涉事是因为其控制的现金贷平台；目前南京方面公安也在召集现金贷受害者前去做笔录。
一份由国家信访局转交公安部的信访材料显示，广州次贸科技有限公司为工商主体平台运营714高炮小当家系列产品。
律师观点分析一、襄阳市第一特大涉黑案件浮出水面2015年11月份至2018年3月，马某（男，1986年2月26日出生，樊城区牛首镇庞营村人）未经许可擅自开设聚鑫寄卖行，非法从事典当、信用卡养卡套现、抵押贷款、信用贷款等违法犯罪活动，为了达到非法攫取经济利益，马某先后网罗了张某某等社会闲散人员，经常性有组织地实施非法经营、寻衅滋事、非法拘禁等多种违法犯罪行为，该犯罪组织利用被害人急于用钱的心理，强令
答辩状答辩人：曾XX被答辩人：陶XX对于四川省资中县人民法院受理的（2021）川1025民初xx号被答辩人陶XX诉答辩人曾XX民间借贷纠纷一案，史锡刚律师接受答辩人曾XX委托，现答辩如下：一、答辩人与被答辩人之间并不存在真实、合法、有效的民间借贷关系，而仅是案外人四川XXXX外包服务有限公司（以下简称“XX公司”）以及罗XX等人对答辩人实施“套路贷”的一个环节，本案不是普通的借贷，不应孤立看待和评
套路贷可能构成诈骗罪，诈骗公私财物数额三千元以上，经侦队能立案。三千元至一万元以上认定为数额较大，三万元至十万元以上认定为数额巨大，五十万元以上数额特别巨大。法律依据：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有
举报套路贷，如果有犯罪事实的，需要追究刑事责任，经侦队能立案；如果没有没有犯罪事实，或者犯罪事实显著轻微，不需要追究刑事责任的时候，公安机关或者人民检察院不予立案。
根据法律规定，没有证据也是可以举报的，只要提供相关的线索即可。任何单位和个人发现有犯罪事实或者犯罪嫌疑人，有权利也有义务向公安机关、人民检察院或者人民法院报案或者举报。法律依据：《刑事诉讼法》第一百一十条任何单位和个人发现有犯罪事实或者犯罪嫌疑人，有权利也有义务向公安机关、人民检察院或者人民法院报案或者举报。被害人对侵犯其人身、财产权利的犯罪事实或者犯罪嫌疑人，有权向公安机关、人民检察院或者人民法
法律分析：涉黑涉恶判刑后满足法定条件的就可以减刑。对判处死刑缓期执行的累犯以及因故意杀人、强奸、抢劫、绑架、放火、爆炸、投放危险物质或者有组织的暴力性犯罪被判处死刑缓期执行的犯罪分子，人民法院根据犯罪情节等情况可以同时决定对其限制减刑。法律依据：《中华人民共和国刑法》第七十八条 被判处管制、拘役、有期徒刑、无期徒刑的犯罪分子，在执行期间，如果认真遵守监规，接受教育改造，确有悔改表现的，或者有立
借了高利贷还不起的，当事人可以先确定借贷的利率是否超过了法律规定的范围，如果超过了，则超过部分的利息不受法律保护，但是合理的本金及利息还是需要偿还。
公安不受理套路贷的可以在收到不予立案通知书的七日内申请复议。根据《刑事诉讼法》的规定，民法院、人民检察院或者公安机关认为没有犯罪事实，或者犯罪事实显著轻微，不需要追究刑事责任的时候，不予立案时，控告人如果不服，可以申请复议。
取得谅解书的，一般可以从轻处罚，情节较轻的，可以争取缓刑
套路贷不还会和普通贷款不还一样被记录个人诚信档案的，但套路贷一般利率较普通的贷款要高许多，超过当年市场贷款利率的四倍的贷款利息是可以不用进行偿还的。 一、套路贷不还会怎么样 套路贷不还会被认定为失信人员的。借了套路贷也是需要还本金的，而利息的话一般也需要还部分。借贷双方约定的利率超过合同成立时一年期贷款市场报价利率四倍的不受法院支持。按照双方签订年份的市场贷款
对套路贷诈骗进行立案的标准是：诈骗金额达到三千元至一万元以上。立案是指公安、司法机关及其它行政执法机关对于报案、控告、举报、自首以及自诉人起诉等材料，按照各自的管辖范围进行审查后，决定将其作为案件进行侦查或者审判的一种诉讼活动。
当事人若被他人套路贷，但没有证据我国公安机关是不能对其立案的，对一切案件的判处都要重证据，重调查研究，不轻信口供。只有被告人供述，没有其他证据的，不能认定被告人有罪和处以刑罚；没有被告人供述，证据确实、充分的，可以认定被告人有罪和处以刑罚。
套路贷报警警察不立案是可以受到通知书七天内申请复议的。套路贷报警后还需要还的，并且会对犯罪分子违法所得的财物进行追缴、退赔、没收、返还等行为。 一、套路贷报警警察不立案怎么办 套路贷报警警察不立案，要向报案人作出通知，报案人对不立案决定不服的，可以在收到不予立案通知书后七日以内申请复议。 《公安机关办理刑事案件程序规定》 第一百七十六条控告人对不予立案决定不服的，可以在收到不予立案通知
如果当事人遇到校园套路贷，报警了但是警方不受理的，报案人如果不服的，可以申请复议；或者被害人认为公安机关应与立案而不立案的，可以向人民检察院提出，人民检察院应当要求公安机关说明理由；如果理由不成立的，应当通知公安机关立案，而公安机关在接到通知后应当立案。法律依据：《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百一十二条 人民法院、人民检察院或者公安机关对于报案、控告、举报和自首的材料，应当按照管辖范围，迅速进行
套路贷可以通过勃发110报警的方式报案，交由公安机关立案侦查。套路贷是对以非法占有为目的，假借民间借贷之名，诱使或迫使被害人签订借贷或变相借贷、抵押、担保等相关协议，通过虚增借贷金额、恶意制造违约等方式形成虚假债权债务，并借助诉讼、仲裁、公证或者其他手段非法占有被害人财物的相关违法犯罪活动。法律依据：套路贷可以通过勃发110报警的方式报案，交由公安机关立案侦查。套路贷是对以非法占有为目的，假借民间
遇到套路贷应该找公安机关报警，套路贷涉嫌诈骗罪，可以向公安机关、人民检察院或者人民法院报案。根据《刑事诉讼法》的规定，任何单位和个人发现有犯罪事实或者犯罪嫌疑人，有权利也有义务向公安机关、人民检察院或者人民法院报案或者举报。
涉黑案一般参加者怎么判刑涉黑案如果是构成组织、领导黑社会性质组织罪的，一般参加者一般判处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，可以并处罚金。组织、领导黑社会性质组织罪中的黑社会性质组织是指有组织地进行违法犯罪活动，称霸一方，为非作恶，欺压、残害群众，严重破坏经济、社会秩序的犯罪组织。涉黑案一般参加者怎么判刑的法律依据《刑法》第二百九十四条组织、领导黑社会性质的组织的，处七年以上有期徒刑，并
网贷逾期银行卡会自动扣款，如果借款人没有按时偿还借款，贷款平台会从当事人绑定的银行卡自动扣款，否则借款人需要支付相应的逾期利息，还需要承担相应的违约责任。
犯罪已服刑完毕的，可以办护照
套路贷报警后警察会接受。对于不属于自己管辖的，应当移送主管机关处理，并且通知报案人、控告人、举报人；对于不属于自己管辖而又必须采取紧急措施的，应当先采取紧急措施，然后移送主管机关。法律依据：《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百一十一条 报案、控告、举报可以用书面或者口头提出。接受口头报案、控告、举报的工作人员，应当写成笔录，经宣读无误后，由报案人、控告人、举报人签名或者盖章。 接受控告、举报的工作人
