估计每个人都有过把衣服扔洗衣机里洗，之后发现兜里有面值一角到百元不等的票票…... 我们今天要谈到的正是“洗钱”， 不过，此“洗钱”非彼“洗钱”。
“洗钱”一词最早来源于美国，芝加哥黑手党成员对外经营着一家正规洗衣店，采用投币洗衣方式，每天结算当天洗衣收入的同时将自己的其他非法所得收入加入，并向美国当局申报纳税，日积月累把非法所得以此方式合法化，这就是“洗钱”一词的来历。
正所谓“所有能让人一夜暴富的方法都写在了《刑法》里”，让我们来看看有关洗钱罪的法律规定。 根据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定：“洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的违法所得及其收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，而提供资金账户的，或者协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的，或者通过转账或者其他结算方式协助资金转移的，或者协助将资金汇往境外的，或者以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为”。
洗钱罪的上游犯罪 1、毒品犯罪； 2、黑社会性质的组织犯罪； 3、恐怖活动犯罪；
4、走私犯罪； 5、贪污贿赂犯罪； 6、破坏金融管理秩序犯罪； 7、金融诈骗犯罪。
洗钱罪的表现形式 1、提供资金账户； 2、协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券；
3、通过转账或者其他结算方式协助资金转移或者协助将资金汇往境外； 4、以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。
《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条：“具有下列情形之一的，可以认定为刑法第一百九十一条第一款第（五）项规定的‘以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质’： （1）通过典当、租赁、买卖、投资等方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的；
（2）通过与商场、饭店、娱乐场所等现金密集型场所的经营收入相混合的方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的；
（3）通过虚构交易、虚设债权债务、虚假担保、虚报收入等方式，协助将犯罪所得及其收益转换为“合法”财物的；
（4）通过买卖彩票、奖券等方式，协助转换犯罪所得及其收益的； （5）通过赌博方式，协助将犯罪所得及其收益转换为赌博收益的；
（6）协助将犯罪所得及其收益携带、运输或者邮寄出入境的； （7）通过前述规定以外的方式协助转移、转换犯罪所得及其收益的。
法律上的“洗钱”主要是集中在金融领域，意指将非法所得以某种方式合法化，即“黑钱洗白”。洗钱犯罪侵犯了国家金融管理秩序和社会经济秩序，通过各种方式掩盖、隐瞒、清除并最终改变犯罪所得的性质，给司法机关侦查、打击犯罪活动设置障碍，严重妨碍了司法活动，破坏市场经济秩序，应当依法严惩。
反洗钱 既有洗钱就有反洗钱，反洗钱主要是防止将非法资金转化为合法资金。我国制定了专门的《反洗钱法》预防洗钱活动、维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪。
在金融机构和特定非金融机构中开展反洗钱工作，以客户识别、大额交易和可疑交易报告以及记录保存等制度通过反洗钱资金监测实现预防、监控洗钱活动。
客户识别主要是要求金融机构在交易主体上的控制，通过身份核验、客户身份识别等体系记录并持续更新交易主体身份资料；
大额交易和可疑交易报告制度要求金融机构办理的单笔交易或在规定期限内累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向反洗钱信息中心报告，以作为发现和追查洗钱行为的线索。
客户身份资料和交易记录保存制度要求金融机构依法采取必要措施将客户身份资料和交易信息保存一定期限。 中国人民银行制定了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》用于预防和查控洗钱行为，同时设立了专门机构反洗钱信息中心，专门负责反洗钱信息收集和分析。
日常生活中需要时刻警惕，切勿将身份证件借给他人使用，切勿把自己开立的银行账户借给他人使用或者转卖给他人，不被他人所利用，不为犯罪行为提供任何形式的帮助，金融安全记心间，遵纪守法好公民。
作者：谢艳律师陕西韬达律师事务所
随着城镇建设的不断发展，用房用地需求也越来越多，除了人们熟知的征收拆迁，搬迁、腾退项目也出现在了人们的视线中。拆迁与搬迁、腾退从根本目的上讲基本相同，都是使一定区域内居民搬离此处并交出房屋及土地，之后清除房屋后在土地上重新实施建设，被拆迁、搬迁和腾退的居民也都可以获得相应的安置及补偿。但为何都不以统一的拆迁为名，还要分出搬迁、腾退等方式呢？搬迁和腾退之间又有什么区别呢？法律性质不同对于征收拆迁，其
法律分析复议是指公民、法人或者其他组织不服行政主体作出的具体行政行为，认为行政主体的具体行政行为侵犯了其合法权益，依法向法定的行政复议机关提出复议申请的行为。而附议是同意别人的提议。法律依据《行政复议法》第二条公民、法人或者其他组织认为具体行政行为侵犯其合法权益，向行政机关提出行政复议申请，行政机关受理行政复议申请、作出行政复议决定，适用本法。第十二条对县级以上地方各级人民政府工作部门的具体行政行
什么是司法和司法部门包括哪些？司法（Justce），又称法的适用，通常是指国家司法机关及其司法人员依照法定职权和法定程序，具体运用法律处理案件的专门活动。司法是实施法律的一种方式，对实现立法目的、发挥法律的功能具有重要的意义。在西方资本主义国家，由于“三权分立”，司法与行政、立法之间有严格界限和区分。在中国，司法机关指人民法院、人民检察院两大类。另外，公安机关可以被认为是司法机关的一部分，在行使行
什么是党纪和政纪处分政纪和党纪处分的区别？党纪处分是根据《中国共产党章程》制定的党内法规。旨在维护党的章程和其他党内法规，严肃党的纪律，纯洁党的组织，保障党员民主权利，教育党员遵纪守法，维护党的团结统一，保证党的路线、方针、政策、决议和国家法律法规的贯彻执行。政纪处分是行政处分和纪律处分的总称。行政处分，是监察部门对公务员的处罚；纪律处分，是纪律检查委员会对党员的处罚。政纪和党纪处分的区别1、对待
第一章总则 第一条为防范洗钱和恐怖融资活动，规范支付机构反洗钱和反恐怖融资工作，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《非金融机构支付服务管理办法》(中国人民银行令〔2010〕第2号发布)等有关法律、法规和规章，制定本办法。 第二条本办法所称支付机构是指依据《非金融机构支付服务管理办法》取得《支付业务许可证》的非金融机构。 第三条中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，对支付机构依法履行下列反洗钱和反
法律分析:动产是指能够移动而不损害其价值或用途的物。不动产是指不能移动或者若移动则损害其价值或用途的物。动产与不动产的划分，是以物是否能够移动并且是否因移动而损坏其价值作为划分标准的。动产就是指可以移动然而还不损伤其经济用途与经济价值物品，恰好和不动产相对。能脱离原有位置而存在的资产，如各种流动资产、各项长期投资和除不动产以外的各项固定资产。不动产是指实物形态的土地和附着于土地上的改良物，包括附着
所谓外交特权和豁免权，是依照国际惯例，一个国家为保证驻在本国的外交代表机构及其工作人员正常执行职务而给予的一种特殊权利和优待。这这种特权和优待是建交国家之间互相尊重主权和平等互利而作出的。一方面尊重了驻在国的主权和法律的尊严，另一方面又保障了派遣国的权利和两国之间的正常外交关系。
什么是犯罪和刑罚，刑罚种类有哪些一.什么是犯罪犯罪是危害行为违反我国《刑法》规定，达到了《刑法》规定的犯罪标准，应当受到刑罚处罚的行为。根据罪刑法定原则，《刑法》明确规定为犯罪行为的，将定罪处罚;《刑法》没有明确规定为犯罪行为的，不得定罪处罚。二、构成犯罪的，如何处罚我国的刑罚分为主刑和附加刑。主刑有管制、拘役、有期徒刑、无期徒刑和死刑;附加刑有罚金、剥夺政治权利和没收财产。管制不关押行为人，但限
公章是指机关、团体、企事业单位使用的印章。公章代表公司，又称法人章，或行政章，可以用于所有的事项。专用章有合同专用章、财务专用章、发票专用章等，只能用于特定事项，比如合同专用章，只能在对外签订合同时使用。
五险二金是什么意思？什么是五险二金？五险二金有哪些？企业年金是什么？什么是企业年金？二金是指：住房公积金、企业年金。1、住房公积金，是指国家机关、国有企业、城镇集体企业、外商投资企业、城镇私营企业及其他城镇企业、事业单位及其在职职工缴存的长期住房储金。2、企业年金，是指企业及其职工在依法参加基本养老保险的基础上，自愿建立的补充养老保险制度。“五险”，即社会保险，包括养老保险、医疗保险、工伤保险、生
分包是指在建设工程承包过程中总承包方将一部分发包给有资质的承担单位的行为，转包是承包人承包工程之后将工程转让给第三人的行为，分包和转包在工程承包过程中是很常见的，工程转包人对转承包人的履行行为承担连带责任。 一、什么是分包和转包 分包是指从事工程总承包的单位将所承包的建设工程的一部分依法发包给具有相应资质的承包单位的行为，该总承包人并不退出承包关系，其与第三人
一、期限 停工留薪期，是指工伤职工遭受事故伤害，停止工作，接受工伤医疗的期限，包括住院治疗和出院后休养期间。停工留薪期一般不超过12个月，伤情严重或者情况特殊，经 劳动能力鉴定 委员会确认可以延长，但延长不得可以适当延长，但延长期限不得超过12个月。 关于停工留薪期的确定，法律依据：《 工伤保险条例 》没有明确的规定，根据各省、直辖市、自治区的规定，一般按以下办法确定： （一）、部分地区 社会保险
一、什么是籍贯和户籍 籍贯同户籍是不一样的，户籍，是指国家主管户政的行政机关所制作的，用以记载和留存住户人口的基本信息的法律文书。也是我们每个公民的身份证明。户口所在地，通常是居住地;而籍贯又名祖居地或原籍，籍贯一般从父，个别从母系的，是指祖父及以上父系祖先的长久居住地或出生地;原籍地是原来的籍贯;这两者可以是同一个地方也可以是不同地方。 二、籍贯和户籍的区别 1、所代表的性质不同。户籍
说起农村，不得不说到农民，对于农民两字，在绝大多数人眼里就一个字“穷”，也是许多城市人的第一印象。山水环抱，空气清晰，环境优美，风景怡人，这也是一部分人的好印象。随着城市的发展，城市人口密集，尤其是一线城市，更是寸步难行，不少人就打起了去农村居住的念头。在城市周边的农村，更是人气暴满，众多宅户都有了一户多宅的情况，那么什么是一户多宅呢？多少人才算一户呢？又是多大面积算一宅呢？首先，一户一宅是对农村
1、财产保全，分为诉前保全和诉讼保全，法院不能主动进行诉前保全，诉前保全是当事人因情况紧急，在起诉前财产向法院申请的财产保全。2、当事人申请诉前财产保全后，必须在十五天内向法院起诉，否则，法院将解除财产保全。诉讼保全则是法院立案后采取的财产保全。
关于劳动合同合同工与正式工的区别如下：正式职工：在劳动法及劳动合同法颁布实施后，指与用工单位签订劳动合同，从而与用人单位存在劳动关系（包括事实劳动关系）的各种用工形式、各种用工期限的劳动者，包括企业的管理人员、技术人员和工人以及外籍员工等全体人员。其他解释：在计划经济时代，指有招工表（转正定级表等）的原国有或集体企业职工。原国有或集体企业不包括民营企业、私营企业、三资企业、个体工商户等单位。合同工
股指期货与商品期货一样，每个合约都有交割日，到了这一天，所有该合约平仓结算。 交割日是合约交割月的第3个周五，如2010年5月合约(IF1005)交割日是2010年5月21日。 就期货合约而言，交割日是指必须进行商品交割的日期。 买卖股指期货的本质是与他人签订在股指期货交易及交割地点约定的时间内，按约定的价格和数量买卖期指的合约。这个合约都有约定的最后交易日(就是最后履行
黑社会性质的组织，一般应具备以下特征：（一）组织结构比较紧密，人数较多，有比较明确的组织者、领导者，骨干成员基本固定，有较为严格的组织纪律；（二）通过违法犯罪活动或者其他手段获取经济利益，具有一定的经济实力；（三）通过贿赂、威胁等手段，引诱、逼迫国家工作人员参加黑社会性质组织活动，或者为其提供非法保护；（四）在一定区域或者行业范围内，以暴力、威胁、滋扰等手段，大肆进行敲诈勒索、欺行霸市、聚众斗殴、
1、什么是成交价? 成交价就是指买卖双方商定后的实际买卖价格，比如，一套房子卖房人报价102万，买房人通过各种方式砍掉2万，最后以100万的总价成交了。这100万就是房屋实际的成交价格，102万是房主的报价。 2、什么是评估价? 买二手房向银行申请商业贷款时，银行出于安全考虑，会对二手房进行评估。银行会结合待评估房屋的实际情况，包括面积、楼层、朝向、装修状况、房龄、其它特征因素等等，计算出该房屋
1.公积金冲房贷的含义住房公积金事实上是一种住房的保障制度，是住房分配货币化的一种表现形式。住房公积金制度是由国家法律规定的一种重要的住房社会保障的制度，具有强制性、互助性、保障性等特点.单位以及职工个人必须要依照法律的规定履行缴存住房公积金规定的相关义务。职工个人缴存的住房公积金以及单位为其缴存的住房公积金，实行专户的存储，归属于职工个人所拥有。2.公积金冲房贷的方式一般的公积金冲还贷方式有以下
