【须知】断卡行动，“断”的是什么？

【须知】断卡行动，“断”的是什么？

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随着‘断卡’行动打击范围不断扩大，公安机关、金融机构、第三方支付机构等多方联动从多方面开展工作的趋势已经形成，并且打击力度将越来越严格。

为什么会被“断卡”？

银行卡为什么会被“断卡”，为什么突然无法正常使用，主要有以下几种情况：

1.自己采取措施使银行卡冻结，比如，主动联系银行挂失

2.连续多次输错查询密码

3.连续6个月及以上无交易记录

4.大笔资金进账后快速转出，疑似洗钱

5.多次凌晨消费，疑似赌博

6.多次整数金额线上扫码支付，疑似线上赌博下注

7.各平台频繁倒账，如微信里的钱转到银行卡后随即转到支付宝，或者支付宝里的钱转到银行卡后立刻转到微信里，疑似洗钱

8.虚拟货币交易，银行系统监测到可能存在虚拟货币交易进出款项

9.风险交易关联，与人民银行监控到的风险账户有进出款项

10.由于名下有其他银行卡被冻结，被人民银行上报为“审慎账户”或“风险账户”

11.被公安机关纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单

12.银行卡内资金涉嫌刑事案件被公安机关紧急止付或冻结

13.卡主涉嫌经济纠纷，被起诉至人民法院，名下资产被保全或执行

14.卡主涉嫌其他法律纠纷，被其他有权机关依法冻结

15.卡主存在出租、出借、出售、购买银行账户或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务、5年内不得开新户

16.银行卡内的交易存在其他触发了银行内部“可疑交易检测模型”的情形

“断卡”断的是什么？

电信诈骗不法分子已经形成了开卡、收卡、贩卡一条龙的黑色银行卡产业链，断卡行动的目的是为了切断犯罪嫌疑人获得他人银行卡的路径，能从根本上打击这类犯罪，断卡行动“断”的主要有以下几个方面：

一是清理整治涉诈的银行账户

二是加强网络技术反制，封堵涉诈网址链接

三是切实加强源头治理，严防涉诈人员外流作案，严防形成诈骗窝点，清除涉诈黑灰产业链条

“断卡”行动下要注意什么？

1、银行卡持卡人一定要保护好自己的个人隐私，不轻易填写可疑表单以免泄露个人隐私

2、一定不要出租、出借、出售、购买银行账户或者支付账户

3、对于持有多张银行卡的持卡人，要定期梳理个人名下银行账户，主动对长期不使用的“睡眠账户”及时注销，降低相关风险