律师观点分析
案情简介：
乙谎称他的房地产公司开发的项目要盈利1个亿，让甲借款支持其公司运营后，又引诱甲签署了一笔1000万的一年期的借款合同。
期间乙虽陆续还款400多万，但随即又以各种名义骗回钱款。后乙为了达到非法占有资金、不归还钱款、阻碍民事执行的目的，到苏州某区公安局控告甲“涉嫌高利转贷罪”。
2020年11月，甲经多方比较、多次洽谈后聘请严如春、何近律师作为其辩护人。接案后，经了解情况、梳理材料、研究法律及相关案例，严如春、何近律师坚定认为甲不构成犯罪，确立了无罪辩护的方向。
后经和公安机关和检察院多次沟通，历时一年半最终辩护意见获得认可，日前公安机关撤销案件。
辩护要点：
一、甲主观上没有非法牟利的目的，客观上没有实施套取信贷资金的行为，其行为不应认定为犯罪。
甲基于同学情谊，受乙哄骗出借资金，主观上出于帮助他人解决经营资金的目的，客观上，甲没有实施“以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人数额较大的行为”，其行为不应认定为犯罪。
二、关于违法所得数额的认定
（一）违法所得数额计算时间应当截止至归还银行贷款时止。
我国刑法规定高利转贷罪侵犯的客体是国家的信贷管理制度，也就是信贷资金发放及利率的管理秩序。本案应以被告人甲实际套用银行信贷资金时间计算被告人甲获得的违法所得数额。
（二）违法所得数额应当按照高利转贷所得利息与其应支付给银行贷款利息的利差计算。
高利转贷罪的立法本意是惩戒借款人转贷牟利的行为，违法所得的数额应以高利转贷所得的利息与其应支付金融机构贷款利息之差计算为宜。
（二）违法所得应是实际取得数额。
《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额在五十万元以上的，应予立案追诉。
从立案标准的整体体系来看，对违法所得应以实际取得的违法数额作为认定依据，如将可得利益计入违法所得，会导致认定违法所得数额和追缴违法所得数额不一致，会出现数额计算上的矛盾和整体解释上的矛盾。
（四）计算违法所得数额时，应当扣除自有资金产生的利息。
实践中，嫌疑人、被告人出借款项可能既有自有资金又有贷款，如果用于高利转贷的资金是自有资金，则缺少了高利转贷罪的构成要件，这种情况下计算非法所得数额时，应当扣除自有资金产生的利息数额。
三、即使认定甲涉嫌高利转贷罪，其违法所得不应认定为“数额巨大”。
关于高利转贷数额巨大目前没有明确标准，本案不能认定甲的行为属于高利转贷且违法所得数额巨大。笔者检索了江苏省的二个裁判案例：常熟市人民法院（2016）苏0581刑初140号高某某高利转贷罪。
被告人高某某高利转贷赚取利差3876478元。一审法院判决后，常熟市人民检察院提出抗诉并得到苏州市人民检察院支持，认为高利转贷非法所得387万元属于数额巨大，苏州市中级人民法院维持常熟市人民法院的意见，认定387万属于数额较大，江苏省高级人民法院也认定非法所得387万属于数额较大；
南通市通州区人民法院（2018）苏0612刑初468号施某某一案，被告人施某某收取利息差5666335.74元。
法院同样认为被告人施某某违法所得额数额较大。苏州三级法院把非法所得额3876478认定为数额较大，南通市通州区人民法院把非法所得额5666335.74也认定为数额较大，在法律没有明确高利转贷数额巨大标准的情况下，应当坚持罪刑法定原则，审慎认定数额巨大标准。
四、即便认定甲的行为涉嫌犯罪，也已经过了追诉期，依法应当撤销案件。
《刑事诉讼法》第十六条规定， 有下列情形之一的，不追究刑事责任，已经追究的，应当撤销案件，或者不起诉，或者终止审理，或者宣告无罪：(二)犯罪已过追诉时效期限的;
1.若认定甲行为涉嫌犯罪，追诉期应从与金融机构结清贷款本息之次日起算。
高利转贷犯罪属结果犯，只有在转贷行为取得违法所得数额较大的情形下才构成犯罪，而违法所得应当以借款人高利转贷所得利息与其应支付金融机构贷款利息之差认定，当嫌疑人、被告人偿还完银行贷款本息，所破坏的金融管理秩序已经得到修复，高利转贷的行为及状态即消失，追诉期开始起算。
故取得违法所得的时间应当以最后一笔贷款与金融机构结清本息时间确定。2014年9月12日，甲已经还清所有贷款本息，如若认为其先前行为涉嫌犯罪，追诉期也应从2014年9月13日开始起算。
2.若甲行为涉嫌高利转贷罪，也只能认定为非法所得数额较大，应在三年以下有期徒刑判处刑罚，追诉期至多为五年。
《刑法》第八十七条规定，犯罪经过下列期限不再追诉：（一）法定最高刑为不满五年有期徒刑的，经过五年；第一百七十五条规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；
本案中，即使认为甲行为涉嫌犯罪，但其转贷金额不明确，况且甲钱款尚未收回，损失巨大，更谈不上获利问题。即便把所有往来款都认定为高利转贷金额，非法所得额也不会超过387万，最多也只应认定为数额较大，应在三年以下量刑，追诉期至多只有五年。
从2014年9月13日起算，5年应为2019年9月13日，到本案立案时（2020年10月27日）明显超过了追诉期，本案依法应当撤销案件。
律师提示：
辩护人接手案件时，整个案情并不像目前这样明朗，案件辩护空间极小，侦查机关、检察机关的态度也非常强硬。正是辩护人的认真和一再的坚持，找准了“高利转贷数额巨大没有明确标准”这一缺口，从“追诉时效”这一很少使用的辩护角度，打破了“辩无可辩”这一僵局，最大程度的维护到了当事人的合法权益。
当涉嫌刑事犯罪时，律师建议：
第一，一定要委托律师并信任律师。本案历时一年半，较长时间处于罪与非罪的不确定之中，甲像坐过山车一样，历经不解、恐惧、愤恨，难得的是甲对律师有足够的信心和耐心，正因如此，律师才有足够的时间去做研究，找到辩护思路，争取到了撤案的法律空间。
第二，辩护人一定要善于钻研。辩护人在办案过程中，乍看案情，似乎是错综复杂、毫无头绪、无辩护空间，但辩护人经过深入钻研，经过类案研究和检索，凭借扎实的专业功底，还是发现了本案的辩点，并且一击即中，取得了意想不到的效果。
律师观点分析辩护手记||非法经营（烟草）数额近50万元，检察院初步量刑建议五年半，经积极辩护终获缓刑一、案情简介当事人吴某因涉非法经营罪(香烟），于2022年10月被移送某市人民检察院审查起诉。经了解，当事人吴某在2018年7月至2019年9月期间，无烟草专卖零售许可证的情况下，以营利为目的，从其上线处购买香烟到卖给秦某某、程某等人，非法经营数额484815元。二、办案过程本案2021年9月立案，
您好可进行相应赔偿处理即可
法律分析：在看守所服刑能否减刑，要看判处的刑种和是否符合减刑的条件，分为以下两种情况：1、被判处管制、拘役、有期徒刑的，如果认真遵守监规，接受教育改造，确有悔改表现的，或者有立功表现的，可以减刑；有重大立功表现的，应当减刑；2、被判处无期徒刑，如果确有悔改表现的，或者有立功表现的，两年之后可以减刑；3、被判处死缓，如果不存在故意犯罪，两年之后可以减为无期徒刑，对于确有重大立功表现的，两年之后可以减
犯罪分子如果符合以下条件的，则可以判决缓刑： 1、被判处拘役、三年以下有期徒刑的； 2、犯罪情节较轻； 3、有悔罪表现； 4、没有再犯罪的危险等。
取保候审是指在刑事诉讼中公安机关、检察院和法院等司法机关对未被逮捕或逮捕后需要变更强制措施的犯罪嫌疑人，为防止其逃避侦查、起诉和审判，责令其提出保证人或者交纳保证金，并出具保证书，保证随传随到，对其不予羁押或暂时解除其羁押的一种强制措施。醉酒驾驶取保候审后还是有可能被拘留的，具体要看实际情况。 法律依据： 《道路交通安全法》第九十一条规定，饮酒后驾驶机动车的，处暂扣6个月机动车驾驶证，并处10
收到法院的传票意味着被人起诉了，可以根据对方的起诉状副本收集相关证据提出答辩状，法院传票一般都是民事的案件，如果败诉，需要承担民事责任。只有触犯刑法构成犯罪才会判刑服刑的。
签租房合同注意事项是什么这个问题？1、双方当事人的情况 合同中应写明出租人和承租人的姓名及住址等个人情况。 2、住房具体情况住房的具体位置，写明住房的确切位置，如位于某路某号某室；住房面积；住房装修情况，简要说明住房的墙壁、门窗、地板、天花板、厨房和卫生间的装修情况；配备设施和设备，简要列举住房内出租人为承租人准备的家具、家用电器、厨房设备和卫生间设备等；住房的产权及产权人，写明这套住房为何种
按《劳动合同法》规定，自己离职是没有补偿金的。但连续工作满10年的，应该签订无固定期限劳动合同，只要你有这个意愿，公司不得拒签。公司解除无固定期限劳动合同的，如属合法解除，应按员工每工作一年发一个月工资的标准，给予经济补偿金。如违法解除合同的，应按每工作一年赔偿两个月工资
你好，如果有证据，可以报警处理。
对于涉嫌行贿的犯罪嫌疑人监察委员会留置的时间一般不会超过三个月，但是，在调查行贿案件的过程当中，发现还有其他的窝案的话，情节比较特殊的可以延长三个月，所以留置的期限最长是6个月。
社保交满15年，退休后每月可以领到的具体钱数，在这里无法具体说明。因为全国各省市的经济发展水平不同，统筹账户的金额不一致；并且每个人的工作的工资也不相同，所以，不能进行具体计算。但是，在这里，提供一下一些计算公式，供大家自己计算：月养老金=基础养老金+个人账户养老金。1、基础养老金=本人退休时当地上年度职工月平均工资×20%，2、个人账户养老金=本人帐户存额÷120养老保险是遵循“多缴多得”的原则
老板就是想逼你走还不赔钱如果你辞职，公司是不会付赔偿金的。
可能子女报考公务员、事业编、入伍等会影响政审结果。政治审查主要是审查两代以内近亲属，如果报名的是特殊岗位，如警察、监狱等相关岗位则需要三代以内近亲属无犯罪记录证明材料。具体视将来从业报考条件为准。
一、应该补偿一个半月的平均工资。二、《劳动合同法》的规定：第四十七条经济补偿按劳动者在本单位工作的年限，每满一年支付一个月工资的标准向劳动者支付。六个月以上不满一年的，按一年计算;不满六个月的，向劳动者支付半个月工资的经济补偿。劳动者月工资高于用人单位所在直辖市、设区的市级人民政府公布的本地区上年度职工月平均工资三倍的，向其支付经济补偿的标准按职工月平均工资三倍的数额支付，向其支付经济补偿的年限最
你好，具体的话合同是怎么约定的呢
劳动者在试用期内提前三日通知用人单位，可以辞职。根据《劳动合同法》第三十七条规定：“劳动者提前三十日以书面形式通知用人单位，可以解除劳动合同。劳动者在试用期内提前三日通知用人单位，可以解除劳动合同。”劳动者按此规定辞职是合法的，并不需要用人单位批准，时间一到可以离职。不过劳动者要留存好按规定辞职的证据。如果用人单位因此扣发工资，劳动者可向劳动仲裁委申请劳动仲裁（不收费），可以再要回工资。
被人打了轻微伤派出所一般会调解处理。轻微伤不构成刑事案件，没有刑事责任、只有行政责任（治安处罚）和民事赔偿责任。一般轻微伤可以由公安进行调解，调解达成协议后不再处罚，若调解不成可处罚款或15天以下行政拘留。打伤他人的，还应当赔偿受害人的医疗费、误工费等损失，按实际发生数额计算。打人者拒不赔偿的，由法院判决强制赔偿。 法律依据：《中华人民共和国治安管理处罚法》 第十九条 违反治安管理有下列情形之一的
法律分析：打架被拘留分两种情况，一个是行政拘留，一个是刑事拘留。行政拘留的期限一般是5至15天，行政拘留不属于犯罪，不会留有案底，但是，被行政拘留的记录在公安机关的治安管理部门是可以查到的。而刑事拘留后，如果后期经过法院判决，确实构成犯罪，是会留有案底的。法律依据：《中华人民共和国治安管理处罚法》 第九条对于因民间纠纷引起的打架斗殴或者损毁他人财物等违反治安管理行为，情节较轻的，公安机关可以调解处
你好，误工费的计算方式有多种，如果对方有固定工资的话，误工费就是误工天数乘以每天的固定工资，请问对方的具体情况是什么？除了误工费，对方是否还主张其他的赔偿，如果需要更多的法律帮助，可以来电详询。
法律分析：被诈骗的钱，不一定能找回，但是可以通过以下方式解决： 1、打给支付宝客服，说被骗了，客服会联系调节，退不回来，可能会永久封了他的支付宝帐号；发红包对方一旦领取成功，款项就已经进入他人账户，无法退回， 2、可以尝试联系支付宝的工作人员，反馈被骗情况， 3、把对方支付宝账户举报核实，如果核实情况属实，支付宝会把对方账户进行相应的监管和限权，以免其他人继续受骗；需要说明的是，各地的报警电话都是
