洗钱是指犯罪人通过银行或者其他金融机构将非法获得的钱财加以转移、兑换、购买金融票据或直接投资，从而压缩、隐瞒其非法来源和性质，使非法资产合法化的行为。
洗钱通常分三步：存款，即将非法所得的现金存入银行;通过一系列复杂而繁琐的交易，如银行转账、现金与证券的交易、跨国资金的转移等，掩盖金钱的真实来源，使其合法化;将资金以合法形式回到罪犯手中。
【法律依据】《刑法》第一百九十一条，为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；
情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：（一）提供资金帐户的；（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；
（三）通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的；（四）跨境转移资产的；（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
洗钱是指犯罪人通过银行或者其他金融机构将非法获得的钱财加以转移、兑换、购买金融票据或直接投资，从而压缩、隐瞒其非法来源和性质，使非法资产合法化的行为。洗钱通常分三步：存款，即将非法所得的现金存入银行;通过一系列复杂而繁琐的交易，如银行转账、现金与证券的交易、跨国资金的转移等，掩盖金钱的真实来源，使其合法化;将资金以合法形式回到罪犯手中。一、一般洗钱的过程是什么样的洗钱通常分为三个阶段：处置阶段、离
“跑分”是指利用银行账户或互联网支付账户帮助不法分子转移资金，从中赚取佣金，致使大量违法犯罪资金外流。在网络黑产犯罪产业链中“跑分”是最重要的一环，其实质就是洗黑钱。一、洗钱，是指将犯罪或其他非法违法行为所获得的违法收入，通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。洗钱罪是指行为人违反我国刑法的相关规定，实施上述有关洗钱行为从而构成的犯罪。二、洗钱罪的构成要件：1、客体要件，本罪侵犯的
什么是绩效工资绩效工资又称绩效加薪、奖励工资或与评估挂钩的工资，是以职工被聘上岗的工作岗位为主，根据岗位技术含量、责任大小、劳动强度和环境优劣确定岗级，以企业经济效益和劳动力价位确定工资总量，以职工的劳动成果为依据支付劳动报酬，是劳动制度、人事制度与工资制度密切结合的工资制度。绩效工资由四部分组成：基本工资，年龄工资，岗位工资，奖励工资。绩效工资制度有其优越性的一面，但也有不足之处。绩效工资有哪些
什么是业主委员会? 业主委员会，是指由物业管理区域内业主代表组成，代表业主的利益，向社会各方反映业主意愿和要求，并监督物业管理公司管理运作的一个民间性组织。 业主委员会一般是由业主选举产生，代表业主利益的组织，是业主行使共同管理权的一种特殊形式。业主委员会由业主或者业主大会会议选举产生，一般由5至11人单数组成。业主委员会的权力基础是其对物业的所有权，它代表该物业的全体业主，对该物业有关的一切重
法律咨询解答社保补缴滞纳金是指用人单位必须如期为劳动者缴纳社保保险，如果未按期缴纳的，可以补交，但是需要缴纳滞纳金，这个滞纳金便是社保补缴滞纳金。依据《中华人民共和国社会保险法》第八十六条规定：用人单位未按时足额缴纳社会保险费的，由社会保险费征收机构责令限期缴纳或者补足，并自欠缴之日起，按日加收万分之五的滞纳金；逾期仍不缴纳的，由有关行政部门处欠缴数额一倍以上三倍以下的罚款。相关法律规定《中华人民
根据《环境保护法》第四十一条规定，“三同时”制度是指，建设项目中防治污染的设施，应当与主体工程同时设计、同时施工、同时投产使用。“三同时”制度与环境影响评价制度紧密相关，是体现“预防为主”原则的重要法律制度，具体包括： 同时设计，是指建设项目的初步设计，应当按照环境保护设计规范的要求，编制环境保护篇章，并依据经批准的建设项目环境影响报告书或者环境影响报告表，在环境保护篇章中落实环境污染和生态破坏以
死亡赔偿金.雇主责任险不单只负责赔偿员工医疗费、误工费用,则同等伤残等级下可以获得的补偿越高、伤残赔偿金,还包括停工留薪期间的工资,而工伤保险是赔给员工的雇主责任险的基本保障范围包括,根据与雇员协商的结果进行确定,遭受意外而受伤、徒工)在保单有效期间、合理的诉讼费用.影响雇员获得赔偿金的因素不仅仅是月工资.一般来说雇主责任险的赔付范围包括,由雇主自行确定或雇主.如果购买的限额较高,在保单列明的地点
土地整治是补充耕地的主要渠道。耕地占补平衡制度的落实，主要通过土地整治工程的实施，因地制宜，采取耕作层剥离和移土培肥技术，对田、水、路、林、村进行综合治理等多种方式，使新补充与被占用的耕地数量质量相匹配。耕地占补平衡在数量质量要求上严格立足“占一补一、占优补优”，对于确因自然条件无法达到被占用耕地质量的，实行数量质量按等级折算，通过增加一定的面积，达到占补耕地的产能综合平衡。一、非农建设经批准占用
交易性金融资产是指：企业为了近期内出售而持有的金融资产。通常情况下，以赚取差价为目的从二级市场购入的股票、债券和基金等，应分类为交易性金融资产，故长期股权投资不会被分类转入交易性金融资产及其直接指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产进行核算。并且一旦确认为交易性金融资产及其直接指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产后，不得转为其他类别的金融资产进行核算。交易性金融资产的特点
什么是禁止令,都包含了哪些内容定义1、禁止令是指法庭下达的禁止当事人实施某种行为的指令，如禁止当事人与另一方当事人联系、禁止其出入家庭住所、禁止其将子女带离本地。禁止令通常在家庭暴力、子女虐待等类型的案件中下达，主要用来确保受害人的人身安全，同时，禁止令也可用来禁止邻居间的恶劣纠纷。2、由法官签发的令状，主要是禁止被告为一定的行为，禁令救济的具体体现。广义的禁止令包括执行命令和禁止命令。在传统救济
汽车保险具体险种有： (1)主险 a.车辆损失险： b.第三者责任险。 (2)附加险 a.全车盗抢险： b.车上责任险： c.车载货物掉落责任险： d.风挡玻璃单独破碎险： e.车辆停驶损失险： f.白燃损失险： g.新增加设备损失险： h.不计免赔特约险。 汽车商业保险 汽车商业保险其实就是机动车商业保险。机动车辆商业险，是车主投保了国家规定必保的机动车辆交强险，自愿投保商业保险公司的汽车保险
什么是人身保护令？有哪些内容1.人身保护令的实质内容由于家暴是发生于家庭内部成员之间的一种行为，详细来讲就是家庭中的一方成员利用暴力亦或是威胁、羞辱等相关的对家庭成员中另外一方的身体、精神等进行侵害的一种行为，因此人身安全保护裁定的内容应单独或并合包括以下几个方面：(1)严禁被申请人对申请人以及其近亲亲属进行暴力威胁;(2)严禁被申请人通过不正当手段，来妨碍申请人以及其近亲家属的正常生活;(3)在
交易性金融资产是指：企业为了近期内出售而持有的金融资产。通常情况下，以赚取差价为目的从二级市场购入的股票、债券和基金等。特点为短期性、活跃市场性。法律依据：《中华人民共和国证券法》第二条在中华人民共和国境内，股票、公司债券、存托凭证和国务院依法认定的其他证券的发行和交易，适用本法；本法未规定的，适用《中华人民共和国公司法》和其他法律、行政法规的规定。政府债券、证券投资基金份额的上市交易，适用本法；
关于什么是控股公司,法律上有哪些规定的问题,律师从法律角度分析如下：控股公司是指通过持有某一公司一定数量的股份，而对该公司进行控制的公司。控股公司按控股方式，分为纯粹控股公司和混合控股公司。纯粹控股公司不直接从事生产经营业务，只是凭借持有其他公司的股份，进行资本营运。混合控股公司除通过控股进行资本营运外，也从事一些生产经营业务。《刑法》第二百一十六条
什么是股权转让税收股权的定义我国《公司法》第4条规定:“公司股东作为出资者按投入公司的资本额享有所有者的资产受益、重大决策和选择管理者等权利”。可以看出,股东享有两种权利:财产权利和非财产权利。因此,在我国,人们通常将股东所享有的财产权利和非财产权利统称为股权。1、股权转让需要交纳哪些税款，如何计算税额?个人股东股权转让需交纳个人所得税(20%)和印花税(0.5)。法人股东股权转让需交纳企业所得税
骗取贷款罪，是指行为人以欺骗手段，取得银行或者其他金融机构贷款，给银行或者其他金融机构造成重大损失的行为。本罪的主体是一般主体，任何达到刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人均可构成，单位亦能成为本罪的主体。 【法律依据】 《刑法》第一百七十五条之一，以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金
什么是分家析产分家析产是指家庭成员之间因生产和生活上的需要，或者由于不能在一起共同生活，而要求分割他们共同共有财产的法律行为，分家析产所分割的财产是家庭共有财产或者夫妻间的共同财产。分家析产不完全是由于人的死亡而起的，它可能是由于家庭成员之间的不和睦造成的；也可能是由于家庭生产、生活方面的实际需要引起的，当然也有的是由于人的死亡，尤其是家长的死亡产生的。要注意哪些内容在分家析产时，应注意这样几点：
一、什么是继续犯1、继续犯在理论上也称为持续犯、永续犯。继续犯是指犯罪行为与该行为一起的不法状态在一定时间内处于继续状态的犯罪。2、我国刑法规定的非法拘禁罪、窝藏罪、窝藏赃物罪以及遗弃罪等都是典型的继续犯。二、继续犯的特征1、继续犯必须是基于一个犯罪故意实施一个危害行为的犯罪。所谓一个危害行为，是指主观上出于一个犯罪故意，为了完成同一犯罪意图所实施的一个犯罪行为。如果行为人实施了数个危害行为，则不
一、汽车保险是什么汽车保险是承担机动车由于自然灾害或意外事故所造成的人身伤亡或财产损失的赔偿责任的一种商业保险。二、汽车保险包括哪些具体险种汽车保险由两部分：主险和附加险。其中，主险包括下面两个险种：车辆损失险第三者责任险附加险包括下面几个险种：全车盗抢险车上责任险无过失责任险车载货物掉落责任险风档玻璃单独破碎险车辆停驶损失险自燃损失险新增加设备损失险不计免赔特约险
代开发票，是开票人未销售货物或者提供劳务而代索票人开具发票的行为。根据《中华人民共和国发票管理办法第二十五条的规定：任何单位和个人不得转借、转让、代开发票。《中华人民共和国发票管理办法实施细则》第二十六条规定：凡需向税务机关申请开具发票的单位和个人，均应提供发生购销业务，提供接受服务或者其它经营活动的书面证明，对税法规定应当缴纳税款的，税务机关应当在开具发票的同时征税。这就说明了只有税务机关才有“
