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律界问答备用信用证诈骗方法,有什么特点

备用信用证诈骗方法,有什么特点

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备用信用证诈骗方法,有什么特点

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备用信用证诈骗方法,有什么特点

备用信用证诈骗方法有哪些

(一)进口备用信用证诈骗

进口备用信用证诈骗是诈骗分子为骗取银行融资、实际供货商的货物或进口商定金，采用诱惑欺骗的方法，以向进口企业提供紧销商品为借口，诱使买方银行开立不可撤销备用信用证。

进口备用信用证常用的诈骗具有以下特点：

1、诈骗分子为诱惑买方企业向银行申请开立备用信用证，最常用的理由就是提供紧缺商品或可提供其他优惠条件。

2、备用信用证的付款期通常以远期一年为限，是基于买卖双方所签订合同的。

3、一般情况下，诈骗分子会提供所谓的备用信用证标准格式，并要求买方指示银行按其开立，且在信用证中还特别规定受益人由其指定。

4、诈骗分子以诈骗巨额款项为目的，所以备用信用证的金额一般较大。

5、受骗方不仅包括国内进口企业、银行，还有外方的实际供货商等。

(二)出口备用信用证诈骗

是指诈骗分子打着正常贸易的旗号，以向我方提供出口付款保证为名，在所开备用信用证中故意添加某些对出口商非常不利或者制约出口商主动权的“陷阱条款”，玩弄花样，企图骗取出口商的出口货物或履约金。

这种诈骗常常具有如下特点：

1、所开备用信用证带有对卖方的不利条款或陷阱条款，制约了出口商的主动权。

2、申请人要求受益人向其指定代表支付合同金额或开证金额的一定比例履约金。

3、诈骗分子以向出口商提供付款保证为名，通过银行开具备用信用证。

4、申请人串通开证行不择手段地拒付出口货款，使出口商货、款两空，受害方主要是中国内地出口企业。

(三)引资、融资备用信用证诈骗

引资、融资备用信用证诈骗主要是诈骗分子打着“国际财团”的牌子，以帮助地方政府引进外资为借口，诱使国内银行开具备用信用证，借以在国外招摇撞骗，或者穿着“外资企业”的外衣，以合作投资为理由，伪冒国外银行的备用信用证，以此作为融资保证，企图骗取我方银行的融资或贷款。

有什么特点

1、诈骗分子声称背后有“国际财团”的支持，可以为国内引进大笔资金，或者以“外资企业”身份出现，寻求合作投资伙伴。

2、诈骗分子巧舌如簧，以引资为借口，诱使国内银行出具备用信用证，或者以合资为理由，不择手段地伪冒国外银行的备用信用证，且金额巨大，以诈取暴利。

3、诈骗分子施以小利，千方百计拉关系、托熟人，试图通过地方政府官员出面促成其事，而本人则在幕后操纵指挥。

4、诈骗分子有时会用国外银行开立的伪造备用信用证作为抵押，或利用中方银行开具的备用信用证进行诈骗，骗取中方银行的贷款或融资。

5、受骗者包括国内企业、地方政府官员和银行。

备用信用证的审核要点是什么

1、审核开证银行的政治背景和资金情况；

2、信用证的性质和开证行所承担的责任是否明确具体，来证必须明确注明是“不可撤销”的信用证；

3、信用证的金额，必须与合同金额相一致，如合同内订有商品数量的“溢短装”条款时，信用证金额也应规定相应的机动条款；

4、有效期、交单期和交货期。按《跟单信用证统一惯例》规定，一切信用证均须规定一个有效期，即交单付款、承兑或议付的到期日。

未规定有效期的信用证，是无效信用证，不能使用。凡超过有效期提交的单据，开证银行有权拒绝接受。

5、信用证的转运和分批装运条款，必须与合同规定相符。信用证如未规定“不准分批装运”和“不准转运”，可以视为“允许分批装运”和“允许转运”。

如果信用证规定在指定时期内分批装运，其中任何一期未按规定装运，信用证对该期和以后各期货物均告失效。

备用信用证的种类

备用信用证的种类很多，根据在基础交易中备用信用证的不同作用主要可分为以下8类：

1、履约保证备用信用证——支持一项除支付金钱以外的义务的履行，包括对由于申请人在基础交易中违约所致损失的赔偿。

2、预付款保证备用信用证——用于担保申请人对受益人的预付款所应承担的义务和责任。这种备用信用证通常用于国际工程承包项目中业主向承包人支付的合同总价10%-25%的工程预付款，以及进出口贸易中进口商向出口商支付的预付款。

3、反担保备用信用证——又称对开备用信用证，它支持反担保备用信用证受益人所开立的另外的备用信用证或其他承诺。

4、融资保证备用信用证——支持付款义务，包括对借款的偿还义务的任何证明性文件。目前外商投资企业用以抵押人民币贷款的备用信用证就属于融资保证备用信用证。

5、投标备用信用证——它用于担保申请人中标后执行合同义务和责任，若投标人未能履行合同，开证人必须按备用信用证的规定向收益人履行赔款义务。

投标备用信用证的金额一般为投保报价的l%-5%(具体比例视招标文件规定而定)。

6、直接付款备用信用证——用于担保到期付款，尤指到期没有任何违约时支付本金和利息。其已经突破了备用信用证备而不用的传统担保性质，主要用于担保企业发行债券或订立债务契约时的到期支付本息义务。

7、保险备用信用证——支持申请人的保险或再保险义务。

8、商业备用信用证——它是指如不能以其他方式付款，为申请人对货物或服务的付款义务进行保证。

以上就是小编为大家带来的相关法律知识。遭遇备用信用证诈骗的受害者往往会承担比较多的责任，建议你在面对这类诈骗时要能够积极主动去报警。

害怕遭遇到备用信用证诈骗的情况要去做好预防工作的时候，可以来找律师咨询。

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