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还款计划及资金来源证明

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还款计划及资金来源证明
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还款计划及资金来源说明

公司(以下简称公司)是一家专业从事国家机关、企事业单位办公家具的设计、购置及民用家具的供应、维修服务为一体的综合性公司。

公司现有在职职工67人,其中管理人员14人,安排下岗职工及待业人员42人。20__年完成销售收入1501万元,实现利润150万元;

20__年1--月完成销售收入万元,实现利润万元。

公司的前身是公司,早在20__年公司就关注家具维修服务市场的发展和动向,开始策划实施“时代快捷FT”服务项目。“FT”即英文FitmentTotal的首字母的简写代称,其意义是家具的系列化服务,内容包括:家具配套直供、家具维修、家具翻新、家具异味消除、家具租赁等服务项目。

目前河南乃至全国家具服务市场蕴含首巨大的潜力和商机,据20__年我们对郑州市场的问卷调查:每年郑州市家庭及企事业单位、行政机关等家具维修及保养额就达两个亿以上,并能为社会提供大量的就业岗位,企业效益和社会效益非常可观。

公司FT服务项目分为一期建设和二期发展两个阶段。一期项目拟在郑州建立旗舰店和9个连锁店,预计在20__年10月1日开始营业。

以公司已经运作的经验和市场情况看,一个FT工人每天可完成四个家庭的家具维修服务,每个家庭的服务收入93元,人均日收入为372元,全年按250个工作日计算,每个员工为公司创造收入9.3万元,10个连锁店按每店10人,共计100人,一年为公司创造营业收入930万元。

维修厂接收企事业及国家各级行政机关团体业务,每年创造营业收入约600万元,两项业务每年营业收入共计

1530万元。目前维修行业利润率为20-40%,按20%计算,每年净利润至少在300万元以上,项目投入收回期最长为1.33年。

二期项目以郑州为轴心、以中原城市群为节点、以城际轨道交通为纽带,建立辐射中原区范围的服务网络,实现规范化、系列化服务,二期项目将根据市场情况适时展开。

因此,400万元贷款的还款来源为当年经营收入和公司部分自有资金。我公司保证按合同约定在贷款到期前一次性还清。

二〇一一年五月十日

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