【敲重点】55-57“惩戒名单”法律知识

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银行卡状态异常时，通常会被锁定，无法使用支付、转账等功能，那么，造成银行卡状态异常的原因有哪些呢？

常见问题五十五：什么情况会被纳入“惩戒名单”？

1、经市级以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户或者支付账户的单位和个人

2、假冒他人身份开立银行账户或支付账户的单位和个人

常见问题五十六：“惩戒名单”有什么影响？

1、名下银行账户5年内暂停非柜面交易

2、5年内暂停支付账户所有业务（比如微信、支付宝等）

3、5年内不得新开立账户

4、人民银行将被惩戒的人员信息移送金融信用信息基础数据库并向社会公布

5、惩戒期满，受惩戒的单位和个人若需新开立账户业务，将加大审核力度

6、如果达到特定情节，可能涉嫌刑事犯罪，比如：诈骗罪、帮助信息网络犯罪活动罪、掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪收益罪、非法经营罪、妨害信用卡管理罪、窃取、收买、非法提供信用卡信息罪、侵犯公民个人信息罪

7、如果达到特定情节，尚不构成犯罪的，可能会受到行政处罚，被行政拘留、罚款、没收违法所得

8、如果给其他人造成损失，可能会被起诉追偿，承担民事责任

常见问题五十七：“惩戒名单”是否可以移除？

1、如果存在出租、出借、出售、购买银行账户或者支付账户，或者假冒他人身份开立银行账户或支付账户的情形，则无法解除“惩戒名单”

2、如果不存在上述情况，可以申诉移除“惩戒名单”