受害人被骗才几万块，你却要冻结我账户几百万、甚至上千万的资金？

案件概述

一、深圳的王总，做软件充值业务，聪明的诈骗犯在王总平台充值付款环节，将付款码截图给受害人支付，受害人信以为真，被骗了三万；

为此，王总的账户被公安冻结了600余万元；

二、北京的张先生，投资了几枚比特币，在数字货币交易所卖出部分比特币的时候，收到了几万元卖币款是湖南某地方的受害人被骗的资金，于是被公安机关冻结了张先生的账户，账户余额近百万元；

三、广州的刘先生，经营外贸企业，客户找到一个中介代付货款，结果这个中介的账户收到了几万元电信诈骗账款，于是受害人报案，警方冻结了刘先生400余万元的账户；

四、某知名互联网公司的高管李先生，为了孩子的留学教育，给境外华人朋友支付几十万元的办理经费，华人朋友提供了一个中介的账户，李先生不知情便支付了。

然而，中介的账户可能收到了赃款，于是冻结了李先生3500余万元的账户；

五、临沂的秦女士，经营一些纺织用品，卖给国内外客户，其中某客户付给的几万元货款可能与电信诈骗有关，于是秦女士被公安冻结了110余万元的银行账户；

六、一网络资讯平台，某客户在平台上做宣传广告，向平台支付了一些广告费，可能其中某一笔广告费与电信诈骗赃款有关，平台公司的公户被公安机关冻结，账户金额数千万元；

七、沈阳赵先生，在数字货币领域“炒币搬砖”挣差价，在卖币环节收到某买币方的资金，可能与电信诈骗赃款有关，被公安机关冻结了100余万元；

八、……

为什么，受害人被骗了赃款才几万元，公安却要冻结我们全部账户？

笔者认为：

其一、现有的技术不支持“部分冻结”，仅冻结“涉案金额”

其二、公安机关也不愿意“部分冻结”，因为，在未排除冻结账户的嫌疑前，有可能该账户的其他资金涉及其他有待查明的案件；

其三、现实中，存在众多受害人被骗的情况，可能今天张三受害人报案被骗3万，李四明天报案被骗4万，王五一周后报案被骗2万，所以，公安不能谁报案就冻谁的部分。

为什么要冻结跟诈骗犯不相关的无辜的人银行账户？

笔者认为：因为咱们这些“冻友”，要么被诈骗犯利用了；要么太像诈骗犯了，警察一时半会，真很难分辨清楚。

（1）警察接到报案，只能通过银行流水来追踪，锁定犯罪嫌疑人；

（2）你的账户第一层、第二层，或第几层收到了受害人的资金；

（3）碰巧，你的账户收款时间，离受害人被骗的时间又距离那么接近；

（4）你的账户里面的钱又挺多的；

最后，你找到了公安机关，说警察叔叔，我收到的赃款是因为正常业务，提供服务或卖东西的货款；警察叔叔说，那把你的“合同、发票、发货凭证”都给我吧，证明你是不知情的。

有的冻友，确实可以提供的了，然后有些换汇业务、或小额的实物交易，哪里能提供的了“合同、发票、发货凭证”？

最无语的是：最近，我们办案过程中，警方反馈到，发现有一些及其狡猾的诈骗犯，伪装自己是“外贸公司”，或者找真的“外贸公司”来帮助洗钱，虚构“合同、发票、发货凭证”，用以证明是交易关系收到的赃款，其实本质上是在帮助洗钱。

所以，公安机关更不敢轻易的解冻冻友的账户，只能是等待查明背后的主要真实案情，但是这种网络诈骗，通常是真正的犯罪分子躲在海外，而且用假的身份、假的银行卡行骗，想侦破这种案件，把真正的犯罪分子抓捕归案，何其艰难！！

案例分享：

2020年年尾，我们团队接到Y公司负责人咨询，说他们公司基本户被某地公安机关司法冻结。冻结后公司负责人也积极前往冻结地配合警方调查，并针对警方提出的疑问提交了公司经营相关的证据材料，结果警方告知他们案件还在侦办中，让他们耐心等待，有消息会通知，且等待时间未知。

考虑到年底将至，公司面临着员工工资、奖金、客户款项支付等资金压力，急需解冻这笔资金来应付各种支出，如果年底前不能解冻这笔资金，对公司来说将是灾难性的。

当事人经多方搜寻打听，最终联系到了我们，在和我们做了初步沟通，并在“律动币圈”公众号查看了我们之前众多成功案例后，决定委托我们来帮其处理冻结问题。

在此之前他们也已和多位律师做了沟通，最终还是认为我们处理这方面案件比较专业。

处理过程

接案后，考虑到冻结资金对Y公司的紧迫性，我们团队火速成立应急处理小组，并在相关委托手续办妥后立即前往当事人公司，对其所经营业务进行全面深入调研分析。

经过连续两天加班加点梳理后，我们明确了当事人公司的业务经营模式，以及公司基本户被冻结的原因，并据此撰写了解冻申诉意见书。

为了能在第二天一早见到警方沟通案情，整理完资料当晚，我们买了深夜航班飞往冻结地。

12月16日，我们团队一行人先是前往冻结地派出所找到案件承办人，将申诉意见书和整理完毕的厚厚一沓证据材料交给承办人，并向警官陈述Y公司的业务经营模式、如何在正常交易过程中不小心收到赃款，企图打消公安机关的疑虑。

奈何冻结资金数额巨大，办案警官表示还要向上一级请示。首战并未告捷，团队律师在返回酒店后又制定了下一步的沟通计划，并继续完善证据材料至深夜。

12月17日，团队又前往该派出所上级公安局，向其继续递交解冻申诉意见书和证据材料，不断与办案负责人沟通，向公安机关解释Y公司完全是在合法合规的经营过程中，在不知情的情况下到了赃款，并回答公安机关的各项疑问，最终打消了公安机关认为Y公司是犯罪嫌疑人的怀疑。

12月18日，公安机关同意了我们的解冻申请。为了帮Y公司争取尽快解冻，我们继续与反诈中心确认解冻流程和解冻时间。

功夫不负有心人，在冻结地公安机关、反诈中心，还有银行等各方的积极配合下，当天下午我们等来了当事人公司账户已经成功解冻的喜讯！

这个案件从当事人公司决定委托我们，到最终公司账户解冻，前后用时不超十日，这令当事人和其公司感到高兴的同时，也对我们处理银行卡冻结案件的专业和高效深感佩服。

我们团队也为能够利用自己的法律专业知识和案件处理经验，帮助这家蒸蒸日上的公司摆脱困境而感到欣慰。

案件感悟

回顾我们今年以来处理的大量“银行卡冻结”案件，感悟至深，归纳起来有如下几点：

1、年底将至，伴随着国内对电信诈骗、网络赌博、杀猪盘等新型网络犯罪的打击，以及今年10月份以来公安部实施的“断卡行动”，目前国内“冻卡”现象是愈演愈烈。

公安机关在冻结了大量犯罪分子银行卡，帮助大量受害人挽回损失的同时，也有很多无辜的个人／企业，在从事正常生活、生产、贸易过程中，因在收付款环节收到与受害人有关联的资金，导致个人／企业名下银行账户被冻结，从而严重影响了无辜个人／企业的正常生活、生产和经营。

2、我们觉得公安机关在侦查新型网络犯罪时，不能因噎废食，一味的只强调保护受害者资金免受损失而置国计民生于不顾，不去考虑执法过程中对相关企业和百姓生产生活造成的影响。

也不能为了保护一部分受害者，而让一些正常生活、生产和经营的个人／企业成为“新的受害者”。

3、执法机关如何平衡好打击犯罪与无关人员财产保护的动态关系，律师如何开拓无关冻结的救济途径，是解决目前大面积“冻卡”问题的根本！