12月24日，国务院正式取消一个开户许可证，增加了对于个人银行账户的管控，尤其是“公转私”账户，以及超过限额的账户。
这个消息一出，今天直接冲上了微博热搜第11位，可见大众对这个消息的重视程度！会议重点内容有两个：
?部署加大对民营经济和中小企业支持，增强市场主体活力和发展信心；
?决定2019年底前取消企业银行账户开户许可，压缩商标专利审查周期，全面实施“双随机、一公开”市场监管。简单地解释就是：以前注册公司开对公账户，银行必须需要开户许可证，以后不需要了。
事实上，早在今年5月23日，中国人民银行就发布了《关于试点取消企业银行账户开户许可证核发的通知》。
那么，在人民银行取消企业基本存款账户开户许可证核发后，企业开立银行存款账户会有什么变化？取消开户许可证核发是限制企业开银行账户吗？
取消开户许可证核发，是不是说企业不能开银行基本存款账户了？显然不是！
既然不是要限制企业开立银行基本存款账户，那就肯定对企业在银行开户有另行规定，在央行不再核发企业基本存款账户开户许可证后，对企业开立银行基本存款账户将使用备案制。
具体来说，就是企业要开立银行基本存款账户，只需要开户行审核通过即可。而以往，则还需要将开户资料提交至人民银行支行审核，由人民银行支行发放许可证后才能开户。
对企业来说，基本存款账户（基本户）是经营所必须的，是办理转账结算和现金收付的主办账户，企业只能在银行开立一个基本户，是开立其他银行结算账户的前提。
开户证取消后，12月1日起，试点地区银行将为企业开立基本存款，将增加账户管理协议，增加身份验证方式，加强“公转私”管理、健全异常情况处理机制、加强销户管理等试点内容，第二阶段业务处理办法另行通知。
明年1月1日起，央行关于非银支付机构开展大额交易报告的新规施行，包括微信支付，支付宝等在内的非银行第三方支付机构以下交易情况必须上报：
?当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金收支。
?非自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。
?自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。
?自然人客户支付账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。
这个通知施行后意味着，个人账户的大额交易及流水异常将接受央行监控管理；这之中，不仅仅包括银行账户收支情况、网络银行收支记录，还将包括支付宝、微信支付等非银支付机构的记录。
今后，我们个人使用支付宝或者微信购物消费达到5万块钱以上、转账金额达到20万以上，就有可能被列入大额可疑交易进行监控。
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什么叫现金交易？
包括现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支都叫现金交易。
值得注意的是，一旦银行或者其他金融机构发现或者有合理理由怀疑交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论金额大小，都要提交可疑报告。
2
怎么监管? 谁来监管？
大额转账支付由金融机构通过相关系统与支付交易监测系统连接报告。并在交易发生日起的第2个工作日报告中国人民银行总行。
大额现金收付由金融机构通过其业务处理系统或书面方式报告。并在于业务发生日起的第2个工作日报送人民银行当地分支行，并由其转报中国人民银行总行。
而且，这些信息会提交给税务，查询你这些交易内容有没有涉税信息。1
以下情况要小心
?老用现金交易，而且数额、频率及用途都跟你正常经营情况不相符。
一个小公司，总有和企业经营规模资金收付频率及金额不符的收支，明明是卖日用百货的，怎么会动不动就有几百万几千万的流水？
?资金收付流向与企业经营范围明显不符。
例如：明明做餐饮的，天天收到钢铁公司的大额转账，再往影视娱乐公司转。
?股东或者法人或者其他不明个人，短期内频繁发生资金支付。
今天给某总转100万，明天又给他转200万，过了两天他转回来500万，这能不引起别人注意吗？
?长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付。
这个公司都废了好久了，前段时间突然复活，而且没什么业务，却有大额转账进入，这能不一起注意吗？4
常见问题都有哪些？应该怎么应对呢？
?那必须转大额现金，到底该咋办呢？
?正常交易就让转，就是被重点监管，税局和银行多几道手续，正常经营没啥怕的。
?那客户非要用个人账号转款到公司公账怎么办？
?如果是公对公交易，对方却以个人账号转款，那笔款可以退回给客户个人账户，并让客户用公户转过来。最好在交易前就讲明要公对公。
注意最后在转账前提醒客户，用公账转款。
如果客户非要用个人账户汇款，那么在用途里注明“代*某某*公司付货款”，就符合法律法规，也是安全的。
如果款项已经汇过来了，汇款单也没注明，你又不想给他退回去，跟客户协商一下，另开证明单即可。
?没办法，我们公司金额大，开票少，客户全是个人，还不让客户大额转账，那还能不能做生意了？
?没说不让转，是说要重点监控！确实会有很多公司，客户大部分是个人，例如传媒公司、餐饮公司、服装企业，不开票收入很多，资金来源也基本是个人。
如果是实际业务的情况下，是没有影响的。怕的是你收了钱，却在账面上显示全都和生产经营无关，或者本来就跟生产经营无关，那套路就跟洗钱一样一样的好嘛！
?我公司有一笔货款是客户以个人的名义打到老板私人账户的，老板又从私人账户上打到对公账户，后来客户又从公司账户将这笔款打入我公司对公账户，要求将以前的那笔货款退回他个人的账户。
这样一来，必须从我公司对公账户将这笔款打入老板个人账户，再从老板个人账户将这笔款打入客户个人账户，可以这样做吗？
?最为安全的做法就是哪里来的回哪里去，将款项原路退回。
?账面上挂着很多应收账款和其他应收款，老板一下子打给公司50万，说让把那些挂账想办法平掉，行不行啊？
公司的应收账款凭啥用老板自己的银行还啊？这不明摆着告诉说你们公司的各种交易公私不分吗？何况还是大额的、高频的。
?如果你确实因为某些特殊原因款项都打给老板了，那么先梳理一下哪些是这种情况，把应该还的应收账款清单理出来，再找出相应的单据，资料，对应清账。
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严查公转私！支付宝、微信转账20万将被监控！这样发工资违法！ 近日，最高人民法院、最高人民检察院发布《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》（法释〔2019〕1号）明确：严惩虚构支付结算，公转私、套取现金，支票套现！ “公转私”严查了！ 为依法惩治非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇犯罪活动，维护金融市场秩序，法释〔2019〕1号就办理非法从事资金支付结算
福建省高级人民法院 福建省司法厅福建省律师协会关于印发《关于民事执行调查令的规定(试行)》的通知闽高法〔2019〕27号全省各级人民法院，各市、县(区)司法局，厦门海事法院，平潭综合实验区人民法院、司法办，福州铁路运输法院，各设区市律师协会：现将《关于民事执行调查令的规定(试行)》印发给你们，请结合各地实际，认真抓好贯彻落实。执行中遇到的问题请及时逐级上报至省法院、省司法厅、省律师协会。
不会，只会冻结其名下的银行卡或者其他财产。但是申请人可以申请冻结其夫妻共同财产。详情可以电话或者微信沟通
债务人在银行借钱不还的，银行可以先与债务人协商，如果协商不成的，银行可以向法院起诉追债，要求对方偿还借款。
通常遭遇债务催收的情况下，我们的维权方式主要有：1.积极与债权人协商还款方案；2.投诉举报骚扰电话与短信；3.如遇暴力催收，可拨打110、1238115或者到当地派出所报警，暴力催收可能会涉嫌非法入侵住宅罪、非法拘禁罪等罪名。更多复杂的债务催收和协商法律纠纷问题，建议咨询专业律师。
判决出来了，公转私被查！今后这样转账可能涉嫌违法！ 各位会计注意，个人账户避税不能再有了，刚刚又爆出两个案例，再次给大家警戒。 用员工个人账户偷税，刚查处 一、用员工账户收货款1200余万元 一鞋企5年偷逃税款200多万元 企业法定代表人宣称“跑路”失联，实际控制人迟迟不现身，财务账簿资料已全部遗失……从一封举报信入手，历经半年多的调查，突破了重重困难，国家税务总局温州市税务局稽查局日前成功查实一
打开微信，进入微信支付，选择帮助中心，点击咨询客服，在对话框输入零钱被司法冻结，即可得到解除办法。 具体步骤如下： 1、打开微信，进入微信支付，选择钱包图标，进入钱包页面选择底部帮助中心。 2、进入帮助中心页面，选择页面右下角的咨询客服图标点击打开。 3、进入腾讯客服页面，在对话框输入零钱被司法冻结，即可得到解除办法。 可以联系法院，法院解除冻结后，微信就会自动解封。 解除被法院冻结的个人资产的方
您好，如果收到此类消息，建议慎重，不排除存在诈骗的可能。
警方有需要的话是可以再次传唤你的
网贷逾期如果不还的，贷款人会通过短信提醒持卡人按时还款。如果借款人逾期的，则贷款人可以使用电话、催收函件等对借款人进行催收，或者采取向法院起诉等合法的催收方式。 法律依据： 《商业银行信用卡业务监督管理办法》第六十七条 发卡银行应当及时就即将到期的透支金额、还款日期等信息提醒持卡人。持卡人提供不实信息、变更联系方式未通知发卡银行等情况除外。 第六十八条 发卡银行应当对债务人本人及其担保人进行催收，
你好，你首先要查清对方的身份信息，你才能通过到法院诉讼向其追讨欠款。
你好，使用电子支付出现纠纷，消费者首先可以选择电子支付的平台进行投诉，与平台客服进行沟通，商量解决办法；电子支付平台无法解决的，消费都可以到工商管理部门进行投诉；如果电子支付纠纷涉及金额比较大的，建议消费都直接到公安机关进行报案。
可以联系法院，法院解除冻结后，微信就会自动解封。解除被法院冻结的个人资产的方式主要有：1、提供相应的担保，在取得保全申请人的同意后，法院可以解除冻结。2、主动履行债务，再由申请人向法院撤诉，法院裁定准许撤诉后，会解除冻结。3、主动与申请人协商，如果取得申请人同意，则可以由申请人向法院申请解除冻结。4、如果法院冻结错误的，可以向法院提出异议，要求解除冻结。如果由法院审查后认为异议成立的，则法院会解除
近日，律本律师团队突然收到一位周女士发来的添加好友的请求，说是其姐姐推荐过来的，有事情咨询，于是通过了其请求。没多久，就收到周女士发来的棋牌游戏类广告图片，当时律师就明白周女士根本不是什么朋友推荐来的，就是一个网赌“皮条客”。二小时后，律师又被拉进了一个群，随后群里发送了“如果对跑分感兴趣可以加平台客服”的消息，于是律师意识到自己又被拉进“网赌圈了”。结合律本律师近期收到的大量关于银行卡、微信、支
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在民间借贷案子实务中，法官往往会要求出借方证明其所出借资金的来源，以此来评判其是否具有出借能力，进而作为证明该笔借款是否真实发生的依据之一。 最新发布的，自2022年3月1日实施的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十条规定：“商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现
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和公司客服人员进行协商沟通退订金，定金不能退了，订金可以退。根据我国《民法典》和《民法典》规定，定金与订金的区别主要表现在四个方面：1、交付定金的协议是从合同，依约定应交付定金而未付的，不构成对主合同的违反；而交付订金的协议是主合同的一部分，依约定应交付订金而未交付的，即构成对主合同的违反。2、交付和收受订金的当事人一方不履行合同债务时，不发生丧失或者双倍返还预付款的后果，订金仅可作损害赔偿金。3
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一、公转私大额转账算违法吗1、公转私大额转账有可能属于违法行为，因为公转私很有可能会被认定为非法从事资金支付结算业务的情形。2、法律依据：《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条违反国家规定，具有下列情形之一的，属于刑法第二百二十五条第三项规定的“非法从事资金支付结算业务：非法为他人提供单位银行结算账户套现或者单位银行结算账
