替人信用卡套现近亿元

替人信用卡套现近亿元

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一群“80后”年轻人，通过开设几家空壳公司，申请到了POS机，帮人刷卡套现，或虚假交易还贷。并代人“养卡”，非法套现金额近亿元。

日前，上海松江警方对5名涉嫌通过POS机非法套现的犯罪嫌疑人实施逮捕。记者了解到，该案是上海市首次对使用POS机套现的不法分子以非法经营罪追究刑事责任。

今年年初，不少热门论坛以及QQ上都出现了多个内容相似的广告：“POS机提现、代人养卡。”与此同时，松江公安分局也接到了群众匿名举报，在松江某开发区里有人进行银行信用卡非法套现。

3月8日，警方实施抓捕，宋某等5名犯罪嫌疑人被当场抓获，在店内还查获了6台POS机、100多张银行卡、刷卡“消费”单等。

嫌犯宋某是“80后”，去年联合另外4名同乡开始了POS机非法套现的历程。宋某先后注册了3家无注册资金的建材经营部，接着利用这3家公司的POS机，以信用卡套现、代还款等方式非法从事资金支付结算业务。

据宋某交代，由于一张存款余额为零的信用卡，会有几千元乃至数十万元的透支额度，可以在银行规定的期限内免息使用。因此不少手头拮据的人，会以刷卡消费的名义提取现金，从而免付利息。

“套现”业务应运而生。“客户”每套出一笔现金，宋某就收取6%—15%的手续费。由于每张信用卡都有还款期限，宋某还专门开发了代人“养卡”业务。

“客户”只需把信用卡及密码交给宋某“代养”，宋某就会用手头的卡循环套现。

据宋某等人交代，他们利用6台POS机进行非法套现的总额超过了8000万元人民币。而松江警方对其中一台POS机的对账结果显示，进出金额达3000余万元，预计整个涉案金额将近亿元。